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风险评估与应对工具（企业风险管理体系版）

一、工具定位与适用场景

本工具旨在为企业构建系统化、标准化的风险识别、评估与应对管理流程，助力企业实现风险的主动防控与合规经营。适用于以下场景：

企业风险管理体系搭建：为初次建立或优化风险管理体系的企业提供框架性指导；

年度风险评估：定期梳理企业面临的内外部风险，动态更新风险清单；

新业务/项目风险评估：在拓展新业务、启动重大项目前专项评估潜在风险；

合规性检查与整改：针对监管要求或内部审计发觉的风险点，制定应对措施；

重大决策支持：为企业战略调整、投资并购等决策提供风险依据。

二、工具应用流程与操作步骤

步骤1：明确评估目标与范围

目标设定：根据企业当前战略重点或管理需求（如“提升供应链稳定性”“满足新合规要求”），确定本次风险评估的核心目标（如识别供应链中断风险、评估数据合规漏洞等）。

范围界定：明确评估的业务单元（如生产部、销售部）、职能领域（如财务、人力资源）或特定流程（如采购流程、客户投诉处理流程），避免范围过大或过小。

步骤2：组建跨职能评估团队

团队需具备代表性，至少包含：

组长：由企业高管（如*副总经理）担任，负责统筹决策；

风险专员：由风险管理部或内控部人员（如*专员）担任，负责流程执行与文档管理；

业务专家：涉及各业务单元负责人（如生产经理、销售主管），提供专业风险信息；

外部顾问（可选）：针对复杂领域（如法律、金融），邀请外部专家（如*律师）参与。

明确团队职责：组长最终审批风险清单与应对方案，风险专员协调进度，业务专家提供风险案例与数据支持。

步骤3：全面识别风险源

通过“资料分析+访谈+现场调研”多维度识别风险，重点关注以下维度：

战略风险：如市场竞争加剧、技术迭代滞后、战略目标偏差；

财务风险：如现金流短缺、应收账款逾期、融资成本上升；

运营风险：如供应链中断、生产安全、关键岗位人才流失；

合规风险：如违反行业法规（如数据安全法）、税务政策调整、合同条款漏洞；

市场风险：如需求下降、原材料价格波动、汇率变动。

输出《初步风险清单》，包含风险编号、风险描述、涉及部门、初步判断（高/中/低）等字段。

步骤4：分析风险等级（可能性-影响程度矩阵）

量化评估标准：

维度

高（3分）

中（2分）

低（1分）

可能性

未来1年内很可能发生（概率≥60%）

未来1-3年内可能发生（概率30%-60%）

未来3年内发生概率较低（概率＜30%）

影响程度

导致重大损失（如直接损失≥500万元、核心业务中断≥3天）

导致较大损失（如直接损失100万-500万元、业务中断1-3天）

导致轻微损失（如直接损失＜100万元、业务中断＜1天）

计算风险分值：风险分值=可能性分值×影响程度分值，分值区间1-9分，对应风险等级：

高风险（7-9分）：需立即采取应对措施，优先处理；

中风险（4-6分）：需制定计划，限期整改；

低风险（1-3分）：需定期监控，暂不投入资源。

输出《风险评估表》，标注各风险等级，并附判断依据（如“原材料供应商单一，可能性高；若断供将导致停产3天，影响程度高”）。

步骤5：制定风险应对策略与措施

针对不同等级风险，匹配应对策略：

高风险：规避/降低（如终止高风险业务、引入备用供应商）；

中风险：转移/缓解（如购买保险、优化流程降低风险发生概率）；

低风险：接受/监控（如建立风险预警指标，定期跟踪）。

明确每项风险的：

应对措施（具体行动，如“与3家供应商签订框架协议，降低单一依赖”）；

责任部门/人（如“采购部*经理负责”）；

完成时限（如“2024年9月30日前”）；

所需资源（如“预算20万元”）。

输出《风险应对计划表》，经组长审批后执行。

步骤6：落地执行与动态监控

责任部门：按计划落实应对措施，风险专员跟踪进度，每周收集执行情况（如“备用供应商筛选已完成2家，剩余1家预计8月15日前完成”）；

监控机制：对高风险风险，实行“周报”跟踪；中风险实行“月报”跟踪；低风险每季度评估一次；

预警触发：当风险指标异常（如“客户投诉率上升50%”），立即启动应急预案，调整应对措施。

步骤7：总结优化与知识沉淀

评估周期结束后（如年度评估），召开总结会，分析：

风险应对措施的有效性（如“备用供应商引入后，断供风险从高降为中”）；

未达标原因（如“人员培训延迟导致措施未按时完成”）；

更新《风险清单》《应对计划表》，形成《风险评估报告》，提交管理层审阅；

沉淀风险案例（如“2023年原材料价格波动风险应对经验”），纳入企业风险管理知识库，提升后续评估效率。

三、核心工具模板与示例

模板1：风险评估表（示例）

风险编号

风险描述

风险类别

可能性（分）

影响程度（分）

风险分值

风险等级

判断依据

F2024-01

核心原材料供应商A因环保检查停产

运营风险

3

3

9