2026《银行售理财业务客户关系管理研究的概念及理论基础综述》5800字.docx

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银行售理财业务客户关系管理研究的概念及理论基础综述

企业的核心资产之一是客户资源，提升对核心资产的管理能力，提升客户满意度对增加企业利润有重要意义。

在这里，首先说明商业银行零售理财业务的概念，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。关于零售理财业务，又被称为财富管理业务，国际上成熟的理财服务是指：银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程[46]。

1.1客户关系管理概述

1.1.1客户关