预测性警务在电诈犯罪治理中的应用风险及规制对策.pdfVIP

2025年08月湖北警官学院学报Aug.2025

第4期总第229期JournalofHubeiUniversityofPoliceNo.4Ser.No.229

预测性警务在电诈犯罪治理中的

应用风险及规制对策

孙笛，袁散然

（湖北大学法学院，湖北武汉430062）

【摘要】数字时代背景下，电信网络诈骗犯罪时空分离的特征导致传统事后打击的警

务模式无法有效应对，而预测性警务通过大数据分析和人工智能技术对犯罪风险的前置识

别与干预，实现了电诈治理从被动应对到主动干预的优化升级。预测性警务在电诈治理中

的应用包含预警与劝阻反制两部分，基于信息流预警与资金流预警的精准劝阻与反制追查

显著降低了诈骗风险与经济损失。然而,预测性警务在电诈治理中的应用存在数据客观性

不足导致电诈预测偏差，算法技术逻辑引发公民权益受损，以及预警程序失范造成权力规

制风险等问题。为实现电信网络诈骗犯罪治理中预防效能与公民权利保护的平衡，需优化

电诈预警场景数据质量保障机制，构建预警模型算法监督审计体系及明确电诈预警工作各

环节程序规范，从而确保预测性警务在电诈治理中的规范化运行与可持续赋能。

【关键词】预测性警务；电诈预警；数据质量；隐私权；正当程序

【中图分类号】D631【文献标识码】A

【DOI]10.19828/j.issn1673-2391.2025.04.007

一、问题的提出

数字时代下电信网络诈骗犯罪持续演变，呈现犯罪方式迭代、资金流转隐蔽以及与黑灰产犯罪

深度勾结的特点。犯罪分子借助大数据技术收集海量信息，经数据分析后明确掌握潜在被害人的年

龄、喜好、资产状况等信息，从而量身定制诈骗脚本导致受害者难以防范。传统警务模式依赖“事后

打击”的被动应对机制，难以适应数字时代电信网络诈骗犯罪的特点。在此背景下，预测性警务将犯

【收稿日期】2025-06-01

【作者简介】孙笛，湖北大学法学院讲师、硕士生导师，侦查学博士，应用经济学博士后；袁敞然，

湖北大学法学院法学专业硕士研究生。

【基金项目】湖北省高校人文社会科学重点研究基地湖北警官学院社会治理研究中心重点项目

“智慧侦查中公民个人信息权利的司法保护研究”（2022A005)；湖北省哲学社会科学一般项目“人工

智能时代的刑事侦讯研究”（HBSK2022YB274)；武汉市社会科学联合会一般项目“隐私计算技术应

用的法律风险与治理路径研究一一以武汉市隐私计算产业为观察对象”（WHSKL2024038）。

①参见胡尔贵、费鸿睿：《以大数据思维破解电信网络诈骗犯罪查处难题》，载htps:/www.spp.g-

0/spp/llyj/202107/525080.shtml,2025年3月17日访问。

·69·

预测性警务在电诈犯罪治理中的应用风险及规制对策

罪防控节点前移，将被动应对转化为主动预防，为破解电诈治理困境提供了新路径。我国公安部、工

信部等相关部门通过多项举措，形成了规模化预警劝阻和高效资金拦截机制，电信诈骗总体案发数

和经济损失大幅下降。截至2024年5月，国家反诈中心累计下发指令6.6亿条，公安机关累计见面

亿元。近五年公安机关共破获电信网络诈骗犯罪案件194.5万起，2024年1-7月全国范围内电信网

络诈骗立案数同比下降23.8%，人民群众受骗损失金额下降近30%。同时，公安部持续部署开展专

项行动，严厉打击境外诈骗集团以及为其推广引流、转账洗钱、技术开发等涉诈黑灰产犯罪团伙，打

击治理电信网络诈骗犯罪成果显著。

预测性警务在电诈治理中的应用集中体现在反诈系统的构建上。《反电信网络诈骗法》第三十

二条明确要求相关部门建立涉诈异常信息的监测识别、动态封堵与处置机制，第三十四条明确提出

联合建立预警劝阻系统，强调通过技术手段实现事前预警与主动拦截，²这一规定为预测性警务在电

信网络诈骗犯罪治理中的应用提供了明确的法律依据。在这一法律框架下，公