利息差额核对工作说明：贷款与存款利息数据对比分析.pdfVIP

目前利息差额问题现在分为利息收入和存款利息支出两种业务的数据核对工作。

一、利息

利息差额的核对工作包括以下科目

0501000利息收入

0501001贸易融资

0501002

0501003银团

0501004转贷外国

0501005收回已核销利息收入

0501006境内工商企业代付

0501007工商企业代付

0501008逾期非减值

0501009利息收入？承兑汇票贴现

0501010利息收入？商业承兑汇票贴现

0501011承兑汇票现买入

0501012商业承兑汇票现买入

0501013减值资产利息收入

现在华表中综合分析/其他/核对表/利息收入核对表投产核对表不包含0501001、

0501013的数据核对，这部分的数据取自。

（1）0501001贸易融资

国结利息收入的规则目前还没有投入到生产，目前的规则比旧规则的差值相对较小，

但还是存在差值，需要进一步分析。

（2）0501013减值资产利息收入

这部分的利息取值目前高处没有做要求。

（3）利息收入

现在通过对规则的分析，觉得0501004的利息没有取到。这部分需要与工行利

息）联系。还有部分记到借方的金额没有取到。

关于利息收入明细，部分可以在报表系统中查询

报表系统001760\nkswufe可以做参考

二、存款利息

存款利息对应总账的科目为

0601000利息支出

0601001境内企业活期存款

0601002境内企业定期存款

0601003企业活期存款

0601004企业定期存款

0601005保证金

0601011境内专项存款

0601012专项存款

0601017存款

0602002境内活期存款

0602003境内非活期存款

0602004境内定期存款

0602005境内非定期存款

0602006活期存款

0602007非活期存款

0602008定期存款

0602009非定期存款

存款利息支出01-04月份的每天的差额，可以查看相关文件。