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2025年证券从业资格考试《证券基础知识》重点三色记忆笔记

各位备考2025年证券从业资格考试的同仁，《证券基础知识》作为入门基石，其重要性不言而喻。为帮助大家高效梳理考点，我整理了这份重点记忆笔记。笔记采用三色标注：红色为核心必背考点，黄色为理解记忆内容，蓝色为辅助理解的延伸知识。希望能助各位一臂之力，顺利通关。

第一部分证券市场基本法律法规与监管体系

一、证券市场法律法规层级

我国证券市场法律法规体系层次分明，效力各不相同，是规范市场运行的基石。

*红色核心：《证券法》是我国证券市场的根本大法，确立了证券市场运行的基本制度和原则，任何市场参与者都必须严格遵守。

*红色核心：行政法规由国务院制定，例如《证券公司监督管理条例》，其效力仅次于法律，对证券市场的具体监管事项作出规定。

*黄色理解：部门规章及规范性文件多由中国证监会等国务院直属机构制定，是对法律法规的细化和补充，操作性强。

*蓝色延伸：自律性规则由证券交易所、证券业协会等自律组织制定，针对会员及其从业人员，是日常行为规范的重要组成部分。

二、证券市场监管机构

有效的监管是市场健康发展的保障。

*红色核心：中国证券监督管理委员会（证监会）是国务院直属正部级事业单位，依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，维护市场秩序，保障投资者合法权益。

*黄色理解：证监会的监管职责广泛，包括制定规章、审批核准、日常监管、查处违法行为等，其派出机构在辖区内履行监管职责。

*蓝色延伸：国家发展和改革委员会、财政部等其他相关部门也在各自职责范围内对证券市场相关活动进行管理。

第二部分金融市场体系与证券市场构成

一、金融市场的分类与功能

金融市场是资金融通的场所，功能多样。

*红色核心：按交易标的物划分，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生品市场。其中，资本市场主要包括股票市场和债券市场，是证券从业考试的重点关注领域。

*黄色理解：金融市场具有资金融通、价格发现、风险管理、提供流动性、降低交易成本等重要功能。这些功能相互作用，共同促进经济的高效运行。

二、证券市场参与者

市场参与者是证券市场的主体。

*红色核心：证券发行人是指为筹措资金而发行股票、债券等证券的发行主体，包括公司（企业）、政府和政府机构。

*红色核心：证券投资者是证券市场的资金供给者，也是金融工具的购买者。根据投资者身份，可以分为个人投资者和机构投资者。机构投资者通常包括证券公司、基金公司、保险公司、社保基金、QFII等。

*黄色理解：证券中介机构是连接发行人与投资者的桥梁，主要包括证券公司、证券服务机构（如会计师事务所、律师事务所、证券投资咨询机构等）。

*蓝色延伸：自律性组织如证券交易所、中国证券业协会，在规范市场行为、组织交易、推动行业发展方面发挥着重要作用。

第三部分证券产品与交易制度

一、股票

股票是最基础也最重要的证券产品。

*红色核心：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票代表股东对公司的所有权。

*红色核心：股票的性质包括：有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。

*黄色理解：普通股和优先股是股票的基本分类。普通股股东享有公司经营决策参与权、利润分配权、优先认股权和剩余资产分配权等。优先股股东在利润分配及剩余财产分配的权利方面通常优于普通股股东，但在公司经营决策参与权方面受到限制。

*蓝色延伸：我国股票市场的主要分类包括A股、B股等。A股是境内公司发行、以人民币标明面值、境内投资者（含合格境外机构投资者等）以人民币认购和交易的普通股股票。

二、债券

债券是一种重要的固定收益证券。

*红色核心：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

*黄色理解：债券的基本要素包括债券面值、票面利率、偿还期限、发行主体等。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。政府债券通常被认为风险较低。

*黄色理解：债券的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。与股票相比，债券通常具有固定的到期日和收益，风险相对较低，但收益也可能相对稳定。

三、证券投资基金

证券投资基金是一种集合投资方式。

*红色核心：证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

*黄色理解：根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金可以随时申购赎回，封闭式基金在封闭期内份额固定。根据投资对象不同，可分为股票基金