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风险评估与应对措施参考模板

适用情境

新产品/服务上线前的全面风险评估

重大投资项目可行性分析中的风险管控

年度业务流程合规性审查

关键岗位人员变动引发的组织稳定性评估

外部环境变化（如政策调整、市场波动）对业务的影响分析

实施流程

第一步：明确评估目标与范围

目标界定：清晰说明本次风险评估的核心目的（如“识别新产品上市的市场风险”“保证新项目符合数据安全法规要求”）。

范围划定：确定评估对象（如特定项目、部门、业务流程）、时间周期（如未来6个月、项目全生命周期）及参与部门（如需法务、财务、业务部门协同）。

团队组建：指定评估负责人（项目经理），组建跨职能小组（含业务专家、风控专员、技术支持等），明确各方职责。

第二步：风险识别

通过多维度信息收集，全面梳理潜在风险点，避免遗漏。常用方法包括：

文档分析：梳理项目计划、合同条款、历史数据、行业报告等，提取风险线索。

访谈调研：与关键岗位人员（业务负责人、技术骨干、客户代表）深度交流，获取一线风险感知。

头脑风暴：组织跨部门会议，鼓励团队成员自由发言，聚焦“可能影响目标实现的不确定性因素”。

checklist对照：参考行业风险清单、内部制度规范，逐项排查常见风险类型（如战略、运营、财务、合规、声誉风险等）。

输出：形成《风险识别清单》，记录初步风险点描述。

第三步：风险分析与等级判定

对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，确定风险优先级。

可能性评估：根据历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为5个等级：

等级

描述

参考标准

5（极高）

预计在评估周期内必然发生

近1年内同类事件发生概率＞70%

4（高）

很可能发生，概率较高

近1年内同类事件发生概率50%-70%

3（中）

可能发生，概率一般

近1年内同类事件发生概率30%-50%

2（低）

不太可能发生，概率较低

近1年内同类事件发生概率10%-30%

1（极低）

几乎不可能发生

近1年内同类事件发生概率＜10%

影响程度评估：评估风险发生后对目标（如成本、进度、质量、合规等）的负面影响，划分为5个等级：

等级

描述

参考标准

5（灾难性）

导致目标无法实现，造成重大损失

直接损失＞100万元/核心业务中断＞7天

4（严重）

严重影响目标达成，造成较大损失

直接损失50万-100万元/核心业务中断3-7天

3（中等）

对目标达成造成一定影响，可修复

直接损失10万-50万元/业务中断1-3天

2（轻微）

对目标达成影响较小，短期可控

直接损失1万-10万元/业务中断＜1天

1（可忽略）

几乎无影响，无需额外处理

直接损失＜1万元/无业务中断

风险等级计算：采用“可能性×影响程度”计算风险值（R=P×I），划分风险等级区间：

风险值≥20：高风险（需立即采取应对措施）

10≤风险值＜20：中风险（需制定应对计划，监控发展）

风险值＜10：低风险（可接受，定期关注）

第四步：制定应对措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，明确责任主体和时间节点：

风险等级

应对策略

说明

高风险

规避/降低

-规避：改变计划，放弃风险较高的活动（如终止高风险合作项目）；-降低：采取控制措施减少风险发生概率或影响（如增加冗余设计、加强流程审核）。

中风险

转移/降低

-转移：通过外包、保险等方式将风险部分转移（如购买财产险、将非核心业务外包）；-降低：制定应急预案，明确触发条件和响应流程。

低风险

接受/监控

-接受：不采取额外措施，承担风险；-监控：定期跟踪风险状态，保证无变化。

输出：针对每个风险点明确“应对措施”“责任部门/人”“完成时间”“资源需求”。

第五步：措施执行与监控

计划落地：责任部门按时间节点执行应对措施，负责人定期（如每周/每月）跟踪进展，记录实施情况。

动态调整：若外部环境或内部条件发生重大变化（如政策调整、项目范围变更），需重新评估风险等级并调整应对策略。

效果评估：措施执行后，对比风险值变化，评估是否达到预期目标（如高风险是否降为中/低风险，影响是否有效控制）。

第六步：记录与归档

整理风险评估全流程文档（含识别清单、分析表、应对措施表、监控记录等），形成《风险评估报告》。

报告需经评估负责人、部门负责人签字确认，按公司规定归档，保证可追溯性。

风险登记表示例

风险点编号

风险描述

风险类别

可能性（P）

影响程度（I）

风险值（R=P×I）

风险等级

现有控制措施

应对措施

责任部门/人

完成时间

监控频率

备注

R001

新产品上线后，用户注册转化率低于预期30%

市场风险

3

4

12

中风险

已开展小范围用户调研

1.优化注册流程，减少步骤；2.增加新用户引导弹窗；3.联合市场部开展首月注册优惠活动

市场部（李经理）

产品上线前1周

每周

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