中国金融理财师大赛题库及答案.docVIP

中国金融理财师大赛题库及答案

单项选择题

1.以下哪种投资工具风险相对最低？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.外汇

2.个人所得税的起征点一般是根据（）来调整的。

A.经济增长速度

B.通货膨胀率

C.财政收入状况

D.社会平均工资水平

3.复利终值的计算公式是（）。

A.FV=PV×(1+r)^n

B.PV=FV÷(1+r)^n

C.FV=PV×(1-r)^n

D.PV=FV÷(1-r)^n

4.以下不属于金融市场功能的是（）。

A.资源配置

B.价格发现

C.风险分散

D.产品生产

5.基金的单位净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

6.保险合同的当事人包括（）。

A.保险人与被保险人

B.保险人与投保人

C.投保人与被保险人

D.被保险人与受益人

7.以下哪种情况会导致债券价格上升？（）

A.市场利率上升

B.债券信用评级下降

C.债券发行量增加

D.市场利率下降

8.财务规划的核心是（）。

A.资产配置

B.风险管理

C.投资规划

D.现金流规划

9.以下不属于退休规划考虑因素的是（）。

A.退休年龄

B.预期寿命

C.通货膨胀率

D.职业晋升机会

10.商业银行的主要业务不包括（）。

A.吸收存款

B.发放贷款

C.证券承销

D.资金结算

多项选择题

1.以下属于常见的金融衍生品的有（）。

A.期货

B.期权

C.远期

D.互换

2.个人理财规划的内容包括（）。

A.现金规划

B.投资规划

C.保险规划

D.税收规划

3.影响股票价格的因素有（）。

A.公司业绩

B.宏观经济形势

C.行业竞争

D.投资者情绪

4.以下属于固定收益类投资的有（）。

A.债券

B.定期存款

C.货币基金

D.股票

5.保险规划的原则包括（）。

A.风险转移

B.量力而行

C.按需投保

D.合理搭配险种

6.金融理财师在为客户提供服务时应遵循的职业道德准则包括（）。

A.正直诚信

B.客观公正

C.专业胜任

D.保守秘密

7.以下属于个人所得税应税所得项目的有（）。

A.工资薪金所得

B.劳务报酬所得

C.稿酬所得

D.偶然所得

8.资产配置的方法有（）。

A.恒定混合法

B.投资组合保险策略

C.买入并持有策略

D.动态资产配置策略

9.退休规划的资金来源包括（）。

A.个人储蓄

B.企业年金

C.SocialSecurity

D.商业养老保险

10.以下属于金融市场参与者的有（）。

A.个人投资者

B.企业

C.金融机构

D.政府

判断题

1.理财就是投资，只要把钱投出去就能获得收益。（）

2.股票的风险一定比债券高。（）

3.复利计算中，时间越长，终值与现值的差距越小。（）

4.金融市场的参与者越多，市场效率越低。（）

5.基金定投可以降低平均成本，分散风险。（）

6.保险金额越高，保障就越好，所以应该尽量提高保险金额。（）

7.个人理财规划一旦制定就不能更改。（）

8.债券的票面利率越高，债券价格波动越大。（）

9.税收筹划就是偷税漏税。（）

10.退休规划越早开始越好。（）

简答题

1.简述资产配置的重要性。

2.什么是风险承受能力？如何评估自己的风险承受能力？

3.简述保险的基本功能。

4.如何制定合理的投资计划？

答案及解析

单项选择题

1.答案：B

-解析：债券通常有固定的票面利率和到期日，收益相对稳定，风险低于股票、期货和外汇。股票收益波动大，期货和外汇交易风险高。

2.答案：D

-解析：个人所得税起征点一般根据社会平均工资水平来调整，以适应居民收入和生活成本变化，保障居民基本生活所需。

3.答案：A

-解析：复利终值是指一笔资金按一定复利利率计算若干期后的本利和，公式为FV=PV×(1+r)^n。

4.答案：D

-解析：金融市场功能包括资源配置、价格发现、风险分散等，产品生产不属于其功能。

5.答案：B

-解析：基金单位净值是基金资产净值除以基金总份额，反映基金的实际价值。

6.答案：B

-解析：保险合同当事人是保险人与投保人，被保险人与受益人是关系人。

7.答案：D

-解析：市场利率下降时，已发行债券的固定利率更有吸引力，