建立算法备案和审计制度.docxVIP

建立算法备案和审计制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等国家法律法规，参照行业数据治理及人工智能伦理准则，结合集团母公司关于风险管理及合规建设的指导意见，以及企业内部数字化转型战略需求，为规范算法模型的开发与应用，有效防控算法风险，保障数据安全与业务合规，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖算法模型的研发设计、测试验证、生产部署、运行监控、变更管理等全生命周期场景，包括但不限于智能推荐、信贷审批、客服交互、供应链管理等领域涉及算法应用的业务活动。

第三条本制度中下列术语含义如下：

（一）“算法备案管理”指企业对算法模型的设计原理、数据来源、算法逻辑、应用场景、风险等级等进行系统性登记、审查与存档的管理活动，确保算法应用的透明化与可追溯性。

（二）“算法审计管理”指通过技术手段与人工检查，对算法模型的性能稳定性、公平性、安全性、合规性进行周期性或专项评估，识别并整改潜在风险的过程。

（三）“算法风险”指因算法模型设计缺陷、数据偏差、运行异常等导致的系统漏洞、决策失误、数据泄露、歧视性偏见等不良后果的可能性。

（四）“算法合规”指算法模型的设计、开发、应用全过程符合法律法规、行业标准及企业内部管理规范，保障用户权益与社会责任。

第四条算法备案与审计管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则，确保所有算法应用场景纳入备案与审计范围；

（二）责任到人原则，明确各级管理主体与执行岗位的职责边界；

（三）风险导向原则，优先排查高风险算法模型，实施差异化管控；

（四）持续改进原则，根据法规变化、业务迭代动态优化备案与审计机制。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司算法备案与审计管理工作负总责，承担算法风险防控的最终责任；分管信息技术、业务运营的领导为直接责任人，负责统筹制度落实与监督考核。

第六条设立“算法备案与审计管理领导小组”，由分管领导牵头，成员包括信息技术部、风险控制部、合规管理部、法务部及重点业务部门负责人，主要履行以下职能：

（一）制定公司级算法备案与审计管理政策及年度计划；

（二）审议重大算法模型的备案申请与审计结果；

（三）协调跨部门算法风险处置与资源调配。

第七条领导小组下设办公室，挂靠信息技术部，负责日常管理，具体职责包括：

（一）组织制定备案与审计操作细则及模板；

（二）统筹算法模型的风险评估与分类分级；

（三）建立算法备案数据库与审计报告归档系统。

第八条牵头部门（信息技术部）职责：

（一）负责算法备案制度的顶层设计，推动全公司系统化实施；

（二）牵头开展算法风险识别，建立风险台账与预警机制；

（三）组织算法审计工具开发与能力建设，支持业务部门审计需求。

第九条专责部门（风险控制部、合规管理部）职责：

（一）风险控制部负责算法业务操作的合规性审核，审查模型公平性、透明度；

（二）合规管理部负责算法应用的法律法规符合性评估，监督用户授权与隐私保护措施；

（三）联合开展算法审计，出具专业评估意见。

第十条业务部门/下属单位职责：

（一）落实本领域算法备案要求，确保模型参数、训练数据等要素可追溯；

（二）配合完成算法审计，提供业务场景的适配性说明；

（三）建立算法模型运行日志，记录异常事件处置过程。

第十一条基层执行岗责任：

（一）岗位人员须签署合规操作承诺书，明确算法使用红线；

（二）发现算法模型异常或潜在风险时，须立即向直接主管报告；

（三）参与算法备案信息的初步核查，确保内容准确完整。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条算法备案要素规范：

算法模型备案须包含模型名称、设计目标、核心算法逻辑、训练数据样本量与分布、验证准确率、应用场景描述、风险等级、应对预案等要素，确保备案信息与实际应用一致。

第十三条算法开发操作合规标准：

（一）禁止使用未经备案的算法模型进行业务决策；

（二）算法开发须遵循“数据脱敏-模型验证-迭代优化”闭环流程；

（三）第三方算法供应商需提供合规资质证明，企业实施尽职调查。

第十四条算法测试验证要求：

（一）算法上线前必须开展偏见性测试，确保不同群体受对待公平；

（二）压力测试须覆盖极端数据场景，验证模型稳定性；

（三）测试报告须存档备查，关键测试结论需领导小组审议。

第十五条算法生产部署规范：

（一）算法模型变更（参数调整、架构优化）须重新备案，高风险变更需专项审计；

（二）部署环境须满足等保要求，配置访问权限控制与操作留痕；

（三）建立模型