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财务知识与理财技能讲座活动方案

一、活动背景概述与核心目标设定

经济发展和居民收入水平提升，大众对个人及家庭财务规划的需求日益迫切，但普遍存在基础知识薄弱、理财技能不足、风险识别能力欠缺等问题。为帮助参与者建立科学的财务观念，掌握实用的理财工具与方法，特举办本次“财务知识与理财技能讲座”活动。

核心目标

知识传递：系统讲解财务基础概念（如资产负债、现金流、复利效应等）及常见理财工具（储蓄、基金、保险等）的特性与适用场景。

技能培养：通过案例分析、操作演练，提升参与者制定预算、控制支出、评估风险的实际操作能力。

意识提升：强化“长期主义”“风险与收益平衡”的理财理念，引导树立理性投资观，避免盲目跟风或陷入金融诈骗。

二、筹备阶段：从团队组建到落地执行

（一）筹备组架构与职责分工

成立专项筹备组，明确分工保证各环节无缝衔接，具体架构

小组名称

职责描述

策划统筹组

负责活动整体方案设计、流程把控、跨组协调及突发情况决策

讲师对接组

对接讲师、确认授课内容与形式、准备课件及案例素材、现场技术支持（如PPT播放）

后勤保障组

场地预订与布置（桌椅、投影、音响等）、物资采购（资料包、茶歇、礼品等）、现场秩序维护

宣传推广组

设计宣传物料（海报、推文）、线上线下渠道投放、报名信息收集与整理、参会人员提醒

（二）需求调研：精准定位参与者痛点

通过“前置调研”确定内容重点，避免“一刀切”。采用“线上问卷+线下访谈”组合模式：

线上问卷：通过社群、合作单位（模糊处理，如“某社区服务中心”“某企业工会”）发布问卷，收集参与者年龄、职业、理财经验、最想知晓的主题（如“基金定投技巧”“家庭保险配置”）等信息。

线下访谈：选取5-8名不同背景（如职场新人、全职妈妈、退休职工）的潜在参与者深度交流，挖掘隐性需求（如“如何教育孩子建立金钱观”“养老资金规划”）。

调研输出：《参与者需求分析报告》，明确核心内容模块（如“基础财务知识入门”“低风险理财工具操作”“家庭财务体检方法”）。

（三）主题设计与讲师筛选

基于调研结果，确定活动主题为“筑牢财富基石：从零开始学理财”，并设计三大核心内容模块：

模块序号

模块名称

核心内容要点

模块一

家庭财务“体检”法

如何编制家庭资产负债表、现金流量表；三大“财务健康指标”（负债率、应急储备金、储蓄率）解读与改善建议

模块二

理财工具“导航图”

储蓄（定期、大额存单）、货币基金、债券基金、股票基金、保险等工具的收益-风险特征对比；不同人生阶段（单身、家庭成熟期、退休）的配置逻辑

模块三

避坑指南：理财风险识别

常见金融骗局（如“高息理财”“庞氏骗局”）的识别特征；如何阅读产品说明书（关注“风险等级”“费用结构”“历史业绩”等关键信息）

讲师筛选标准：

具备5年以上金融从业经验或理财教育相关背景；

擅长用通俗语言讲解专业知识，有互动授课经验；

提供过往授课案例或学员反馈，保证内容实用性。

（四）场地与时间规划

场地选择：优先选择交通便利、设施完善的社区活动中心、企业会议室或合作机构的培训场地，需满足：

容量：预估参与人数的1.2倍（预留空位），容纳50-80人；

设备：高清投影仪、无线麦克风、音响、插座（备用电源）；

布局：课桌式排列（方便笔记）或U型排列（促进互动）。

时间安排：选择周末上午9:30-12:00或工作日19:00-21:30，避开节假日及重大事件节点。

（五）物料与工具准备清单

类别

物品名称

规格/数量

备注

宣传物料

海报、易拉宝

各2份

含活动主题、时间、地点、报名方式

资料包

讲义、笔记本、笔

每人1套

讲义含模块重点内容、案例图表、工具模板

互动道具

答题器、抽奖券

答题器20个，抽奖券80张

用于互动问答环节，提升参与感

茶歇

瓶装水、小份点心

每人1瓶水+2份点心

选择无过敏原食品（如坚果、乳制品提前标注）

礼品

理财书籍、定制笔记本

各10份

用于互动环节奖励，书籍选择《小狗钱钱》《穷爸爸富爸爸》等入门级

三、活动流程设计：从签到到收尾的全环节把控

（一）签到暖场（9:00-9:30）

流程：参与者凭报名信息签到，领取资料包（含讲义、笔记本、笔），扫码加入活动专属群（用于后续资料发放及问题交流）；

暖场：循环播放“理财小知识”短视频（如“复利的力量”“72法则”），现场工作人员引导参与者就座，解答基础疑问（如“洗手间位置”“WiFi密码”）。

（二）开场致辞（9:30-9:40）

主持人开场，介绍活动背景、目标及流程；

筹备组负责人或合作单位代表致辞（3分钟内），强调活动价值并感谢参与者。

（三）主题分享（9:40-11:00，模块化授课+案例分析）

模块一：家庭财务“体检”法（30分钟）

讲师用“小明一家的案例”演示：如何通过“资产-负债=净资产”梳理家庭资产，通过“收入-支出=结余”