2025年财务经理工作总结及2026年工作计划.docx

2025年财务经理工作总结及2026年工作计划

一、资金管理：流动性与成本双优化

全年围绕“保安全、降成本、提效率”主线开展资金管理，公司整体资金周转率较2024年提升18%，年末货币资金保有量稳定在2.2亿元（占总资产12%），未出现因资金短缺导致的支付风险。具体措施包括：一是优化融资结构，通过置换高息贷款、引入供应链金融工具，全年综合融资成本从4.8%降至4.2%，节约利息支出约650万元；二是强化资金集中管控，将下属3家子公司资金账户纳入集团池化管理，资金归集率从75%提升至92%，内部资金调剂使用效率提高30%；三是建立“周预测-月平衡-季规划”的资金动态监控机制，通过滚动预测模型