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银行内控合规自查报告及整改措施

第一章自查背景与总体结论

1.1监管触发点

2024年3月18日，国家金融监督管理总局××分局下发《现场检查意见书》（××银检〔2024〕15号），指出我行在“员工行为管理、信贷资金用途、数据治理”三大领域存在11项合规缺陷，要求60日内完成整改并提交书面报告。

1.2董事会专项决议

3月20日，第6届董事会第12次临时会议全票通过《关于启动全行内控合规深度自查的议案》，授权审计合规部牵头，抽调公司部、零售部、营运部、信息部、人力部等7部门42人，组成“联合自查组”，实行“双线汇报”（向行长和董事会审计委员会同步