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风险评估与控制标准操作模板

一、适用范围与应用场景

新项目/新产品立项前的全面风险评估；

业务流程重大调整或优化前的风险梳理；

法律法规、行业标准更新后的合规性风险排查；

年度/半年度常规风险评估与内控审查；

发生安全、质量或重大投诉后的复盘风险分析；

外部环境（如市场变化、政策调整）对组织目标实现产生潜在影响时的风险应对。

二、操作流程与步骤详解

（一）准备阶段：明确评估范围与依据

确定评估对象与边界

明确本次风险评估的具体范围（如某业务部门、某项目全周期、某关键流程等），避免范围模糊导致风险遗漏。

组建评估小组，成员应包括业务负责人、风控专员、技术专家、财务人员等（至少3人，保证多视角覆盖），指定组长（如*经理）负责统筹协调。

收集基础资料与信息

收集与评估对象相关的文件：业务流程文档、项目计划书、法律法规清单、历史风险事件记录、内控制度等。

明确评估依据：包括国家/行业标准（如ISO31000）、组织内部风险管理政策、过往风险评估报告等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

选择识别方法

根据评估对象特点，采用以下一种或多种方法组合：

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，围绕“人、机、料、法、环、测”等维度（或业务流程环节）自由发言，记录所有潜在风险；

流程分析法：绘制业务流程图，逐环节分析可能存在的偏差、漏洞或外部威胁（如“合同审批流程”中可能存在“审批权限越位”风险）；

历史数据复盘法：回顾近1-3年发生的风险事件（如客户投诉、生产延误、合规处罚等），提炼同类风险点；

检查表法：参考行业通用风险检查表，结合组织实际逐项核对。

记录风险描述

对识别出的每个风险点，用“风险场景+后果”的格式清晰描述，保证具体、可理解（避免“存在风险”等模糊表述）。

示例：“原材料供应商单一，若供应商断供将导致生产停滞，影响订单交付”。

（三）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度

分析维度定义

可能性：风险发生的概率，参考以下标准分级（可根据行业调整）：

等级

描述

参考标准

5（极高）

预计在1年内必然发生

历史发生频率≥3次/年

4（高）

预计1-3年内可能发生

历史发生频率1-2次/年

3（中）

预计3-5年内可能发生

历史发生频率0.5次/年

2（低）

预计5年以上可能发生

历史发生频率≤0.3次/年

1（极低）

几乎不可能发生

无历史记录且外部环境无触发因素

影响程度：风险发生后对组织目标（如财务、声誉、合规、运营）的负面影响，参考以下标准分级：

等级

描述

参考标准

5（灾难性）

直接导致重大损失（如年利润≥10%）、严重违规或声誉崩塌

如发生重大安全致人员伤亡

4（严重）

直接导致较大损失（年利润5%-10%）、主要流程中断

如核心客户流失≥20%

3（中等）

导致一般损失（年利润1%-5%）、次要流程受影响

如生产延误3-5天

2（轻微）

导致较小损失（年利润＜1%）、局部效率降低

如行政流程延误1-2天

1（可忽略）

几乎无实质性影响

如轻微文档格式错误

开展分析打分

评估小组集体讨论，对每个风险点的“可能性”和“影响程度”独立打分，取平均值（四舍五入取整），保证客观避免主观臆断。

（四）风险评价：确定风险优先级

计算风险值

风险值=可能性×影响程度，数值越大表示风险越优先处理。

示例：可能性4分、影响程度5分的风险值=4×5=20分。

划分风险等级

根据风险值划分等级，明确管控优先级：

风险值范围

风险等级

管理要求

20-25

重大风险

立即采取控制措施，高层重点监控

10-19

中等风险

制定计划限期整改，定期跟踪

1-9

一般风险

日常监控，必要时采取简单措施

（五）风险应对：制定并落实控制措施

选择应对策略

根据风险等级，针对性选择策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的目标/行为（如高风险项目暂缓立项）；

降低：采取措施减少风险发生的可能性或影响程度（如增加供应商数量降低断供风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险转移资产损失风险）；

接受：对低风险不采取额外措施，但需保留记录（如轻微文档错误可接受并定期提醒）。

制定控制措施

针对每个重大/中等风险，明确“措施内容”“责任部门/人”“完成时限”“所需资源”，保证措施可落地、可追溯。

示例：“措施内容：开发2家备用供应商，签订年度供货协议；责任部门：采购部；责任人：*主管；完成时限：2024年6月30日”。

措施审批与传达

控制措施需经评估小组组长（如*经理）及分管领导审批后，正式传达至责任部门，保证相关人员明确职责。

（六）风险监控与评审：动态跟踪效果

监控执行情况

责任部门按计划落实控制措施，风控专员每月跟踪进度，记录措施执行中的问题（如“备用供应商开发进度滞后，因资质审核周期延长”）。

评估措施有效性

措施执行后3-