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2025年合规经理考试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应在与客户建立业务关系后的（）内完成客户身份识别。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.30个工作日

答案：B

2.下列哪一项不属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息？（）

A.生物识别信息

B.健康信息

C.位置轨迹信息

D.姓名与电话号码

答案：D

3.某证券公司在开展资产管理业务时，未对投资者进行风险测评，直接销售高风险产品，该行为违反了哪项监管规定？（）

A.《证券期货投资者适当性管理办法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券投资基金法》

D.《反洗钱法》

答案：A

4.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行机构应当建立消费者投诉处理系统，并在接到投诉后（）内作出处理决定并告知消费者。

A.7日

B.10日

C.15日

D.30日

答案：C

5.下列哪项行为构成《反不正当竞争法》规定的商业贿赂？（）

A.向交易相对方支付折扣并如实入账

B.向交易相对方的工作人员提供旅游并未入账

C.向交易相对方提供样品并公开披露

D.向交易相对方提供统一格式的合同

答案：B

6.根据《数据出境安全评估办法》，数据处理者向境外提供重要数据，应当通过（）进行安全评估。

A.国家互联网信息办公室

B.工信部

C.公安部

D.国家市场监督管理总局

答案：A

7.某保险公司代理人以“返佣”方式诱导客户投保，该行为违反了哪项监管规定？（）

A.《保险法》

B.《保险代理人监管规定》

C.《保险公司合规管理办法》

D.以上皆是

答案：D

8.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对高风险客户采取（）措施。

A.简化尽职调查

B.强化尽职调查

C.终止客户关系

D.无需额外措施

答案：B

9.下列哪项不属于《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定的“不当销售”行为？（）

A.隐瞒产品风险

B.夸大产品收益

C.提供产品说明书

D.误导客户购买与其风险承受能力不匹配的产品

答案：C

10.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人应由（）聘任。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规部

答案：A

11.某银行员工私自查询客户账户信息并泄露给第三方，该行为违反了哪项法律？（）

A.《商业银行法》

B.《个人信息保护法》

C.《刑法》

D.以上皆是

答案：D

12.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据治理应遵循的基本原则是（）。

A.全覆盖原则

B.风险导向原则

C.有效性原则

D.以上皆是

答案：D

13.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪？（）

A.贪污贿赂犯罪

B.金融诈骗犯罪

C.交通肇事罪

D.毒品犯罪

答案：C

14.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，重大关联交易应由（）审议批准。

A.董事会

B.监事会

C.风险管理部门

D.合规部门

答案：A

15.某基金公司未按照规定保存客户交易记录，导致监管部门无法追溯交易行为，该行为违反了哪项法规？（）

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货业反洗钱工作实施细则》

C.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《基金从业人员行为准则》

答案：C

16.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事的行为包括（）。

A.参与非法集资

B.代理销售理财产品

C.向客户推荐保险产品

D.协助客户办理转账

答案：A

17.下列哪项属于《银行业金融机构合规风险管理办法》规定的“合规风险”？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.因未遵守法律法规导致的法律制裁风险

D.流动性风险

答案：C

18.根据《证券期货业反洗钱工作实施细则》，证券公司应对客户进行风险等级划分，风险等级应至少每（）复审一次。

A.季度

B.半年

C.一年