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非法集资排查整治工作方案范文大全

一、总体要求与工作目标

坚持“打早打小、防疏结合、标本兼治”原则，以“控增量、化存量、防变量”为核心，通过全方位、多维度、穿透式排查，精准识别非法集资风险隐患，依法分类处置高风险主体，推动形成“监测预警—排查处置—教育引导—制度规范”的全链条治理体系。202X年重点实现以下目标：一是完成辖区内重点行业、重点领域风险底数清仓，风险企业动态监测覆盖率达100%；二是存量风险化解率不低于85%，新发案件数量同比下降30%以上；三是群众风险防范意识显著提升，涉非咨询投诉量同比减少20%；四是跨部门协同机制高效运转，风险处置响应时效缩短至3个工作日以内。

二、组织架构与职责分工

成立由地方政府分管领导任组长，金融监管、公安、市场监管、民政、住建、网信、街道（乡镇）等部门负责人为成员的非法集资排查整治工作领导小组（以下简称“领导小组”），统筹推进排查、处置、督导等工作。领导小组下设综合协调组、排查核查组、处置打击组、宣传教育组4个专项工作组，明确职责如下：

1.综合协调组（金融监管部门牵头）：负责制定实施方案、细化任务清单、统筹数据汇总，每两周召开一次联席会议，协调解决跨部门难点问题，向领导小组提交阶段性工作报告。

2.排查核查组（市场监管、街道（乡镇）牵头）：组织基层网格力量开展地毯式排查，建立风险企业“一企一档”，联合金融监管、税务等部门对疑点企业开展穿透式核查，重点核查资金流向、合同真实性、业务合规性等核心要素。

3.处置打击组（公安部门牵头）：对确认涉非的企业启动分类处置程序，对情节轻微的督促限期整改，对涉嫌犯罪的依法立案侦查，同步开展追赃挽损工作，协调银行、司法部门冻结涉案账户、查封资产。

4.宣传教育组（网信、民政、教育部门牵头）：制定分层分类宣传方案，针对老年人、投资者、企业主等群体开展精准宣教，通过案例讲解、情景模拟、线上直播等形式普及非法集资特征及危害。

三、重点排查领域与风险识别标准

聚焦高风险领域，结合近年发案规律，明确以下6类重点排查对象，建立“风险特征库”辅助精准识别：

（一）养老领域

重点排查以“养老服务”“老年公寓”“以房养老”“旅居养老”等为名，向老年人承诺高额回报、预收大额服务费或押金的机构。风险特征包括：①面向60岁以上群体高频开展免费旅游、健康讲座等“情感营销”；②合同中约定“年收益8%以上”“满X年返本”等刚性兑付条款；③资金未按约定用于养老设施建设，而是转入关联个人账户或用于偿还旧账。

（二）投资理财领域

重点排查名称含“投资管理”“财富咨询”“私募基金”等字样的企业，及通过线上平台（APP、小程序）开展“高收益理财”推广的主体。风险特征包括：①超范围经营，未取得金融许可证却开展资金募集；②宣传“稳赚不赔”“保本保息”，年化收益率明显高于市场平均水平（如超过10%）；③资金池运作，投资者资金未进入托管账户，而是由企业实际控制人直接支配。

（三）房地产领域

重点排查房地产开发企业、中介机构以“售后返租”“众筹建房”“期房预售”等名义违规融资的行为。风险特征包括：①未取得商品房预售许可证即收取“诚意金”“会员费”；②承诺“购房后每年返租12%”“三年后原价回购”等固定收益；③资金链紧张，通过关联公司或员工个人账户收取房款，逃避监管。

（四）虚拟经济领域

重点排查以“区块链”“虚拟货币”“元宇宙”等新概念为噱头，宣称“挖矿致富”“数字资产增值”的机构。风险特征包括：①运营模式不清晰，仅通过拉人头、发展下线获利；②虚拟货币价格由平台操控，无真实交易场景；③要求投资者将资金兑换为“平台币”，限制提现或设置高额手续费。

（五）农业与乡村振兴领域

重点排查以“生态农业”“乡村旅游”“特色种植”等为名，向社会公众募集资金的农民专业合作社、农业企业。风险特征包括：①超出社员范围吸收资金，承诺“入股保底+分红”；②虚构种植基地、养殖项目，通过伪造合同、夸大收益吸引投资；③资金未用于农业生产，而是用于偿还债务或个人消费。

（六）其他新兴领域

关注医美、教育、健康管理等行业中“预付费模式”异变风险，重点排查单次收取超12个月费用、承诺“消费返现”“积分抵现”等变相集资行为。

四、排查方式与实施步骤

采用“网格+科技+群众”三维联动模式，分三个阶段推进，确保排查无死角、无遗漏。

（一）全面筛查阶段（202X年X月—X月）

1.网格化排查：以街道（乡镇）为单元划分基础网格（原则上每个社区/村为1个网格），每个网格明确1名专职网格员、2名兼职协管员（由社区工作者、物业人员、志愿者组成）。网格员每周开展1次实地巡查，重点检查企业经营场所是否与注册信息一致、是否存在异