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私募基金管理公司对外担保制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等相关国家法律法规，参照《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金合同指引》等行业准则，结合集团母公司关于风险防控与合规管理的统一要求，以及公司防范专项风险、规范对外担保业务流程的内部管理需求，制定本制度。本制度旨在明确对外担保业务的申请条件、审批程序、风险管控及责任追究机制，确保公司在开展对外担保活动时符合法律法规及监管要求，维护公司资产安全及声誉形象。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有对外提供担保的业务场景，包括但不限于为子公司、关联方、合作机构或其他第三方提供的融资担保、投资担保、财产担保等。凡涉及对外担保业务的部门及人员，必须严格遵循本制度规定，履行相应职责。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）对外担保专项管理：指公司为确保对外担保业务合规、审慎、高效运行而建立的一整套管理机制，包括业务申请、尽职调查、审批决策、风险监控、责任追究等全流程管控。

（二）对外担保专项风险：指因担保对象经营不善、财务恶化、法律纠纷或不可抗力等因素，可能导致公司承担担保责任而引发的经济损失、法律纠纷或声誉风险。

（三）合规操作：指公司及员工在对外担保业务中严格遵守法律法规、监管要求及内部管理制度的行为，确保业务活动合法、正当、透明。

第四条对外担保专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有对外担保业务纳入统一管理，覆盖业务全流程及所有涉及部门；

（二）责任到人：明确各层级、各部门及岗位的职责分工，确保责任落实到位；

（三）风险导向：以风险防控为核心，将风险识别、评估、处置贯穿业务始终；

（四）持续改进：根据内外部环境变化及时优化管理机制，提升防控能力。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司对外担保业务负总责，承担全面领导责任；分管领导对公司对外担保业务的直接管理及监督负责，是第一责任人。公司设立对外担保业务决策委员会（以下简称“决策委员会”），由主要负责人、分管领导及财务、法务、风险等核心部门负责人组成，负责审议重大担保事项、审批风险控制标准及监督制度执行。

第六条决策委员会行使以下职权：

（一）统筹审议公司对外担保业务的战略规划及风险控制政策；

（二）审批金额超过X万元的重大担保事项；

（三）监督各层级对外担保业务的管理情况，对重大风险事件进行决策处置；

（四）定期评估管理机制有效性，提出优化建议。

第七条公司设立对外担保专项管理办公室（以下简称“专项管理办公室”），由财务部门牵头，法务、风险、业务等相关部门参与，负责具体执行以下职责：

（一）制定和完善对外担保管理制度及操作细则；

（二）组织开展担保业务的尽职调查及风险评估；

（三）监督担保合同的签订及履行，定期排查潜在风险；

（四）组织业务培训及合规宣贯，提升全员防控意识。

第八条各业务部门及下属单位负责落实本领域对外担保业务的管理要求，具体职责包括：

（一）收集担保需求，提交符合要求的申请材料；

（二）配合专项管理办公室开展尽职调查，提供真实完整的业务信息；

（三）落实已批准担保的后续监控，及时上报风险变化；

（四）配合风险处置及责任追究工作。

第九条法务部门作为对外担保业务的合规审核部门，负责：

（一）审核担保业务的合法性、合规性，确保合同条款完整有效；

（二）提供法律风险评估意见，防范法律纠纷；

（三）参与重大担保事项的决策评审；

（四）对违规行为提出法律处置建议。

第十条基层执行岗位员工应履行以下合规操作责任：

（一）严格按照制度要求执行业务操作，杜绝违规行为；

（二）对发现的潜在风险及时上报，不得隐瞒或拖延；

（三）签署岗位合规承诺书，明确个人责任；

（四）参与相关培训，掌握合规操作标准。

第三章专项管理重点内容与要求

第十一条担保对象资质审核

业务操作合规标准：担保对象需具备合法经营资格，财务状况良好，信用记录优良，且不存在重大法律纠纷或不良经营记录。专项管理办公室应通过工商查询、财务审计、征信报告等方式开展尽职调查，确保担保对象资质符合要求。禁止性行为：严禁向不符合资质的担保对象提供担保，杜绝为关联方或利益相关方提供不当担保。重点防控点：关注担保对象行业周期性风险、财务杠杆率及现金流稳定性。

第十二条担保额度与期限管理

业务操作合规标准：担保额度不得超过担保对象净资产X%，担保期限与债务履行期限相匹配，且不超过公司规定的最高期限。专项管理办公室应审核担保额度的合理性，防止过度担