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风控人员培训制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国企业法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《企业内部控制基本规范》及行业相关准则制定，同时遵循集团母公司关于风险管理、合规经营的总体要求。为有效防控专项领域风险，规范业务操作流程，提升企业治理能力，结合公司实际发展需要，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖公司所有业务场景，包括但不限于采购、财务、项目、数据、安全等专项领域的管理要求。

第三条本制度中下列术语定义：

（一）“XX专项管理”指公司针对特定领域（如采购、财务等）制定的风险识别、控制、评估、处置全流程管理体系，涵盖政策制定、流程设计、职责划分、监督考核等环节。

（二）“XX风险”指企业在经营活动中可能引发财务损失、法律纠纷、声誉损害或运营中断的不确定性事件，包括但不限于操作风险、合规风险、市场风险等。

（三）“XX合规”指企业所有业务活动、决策行为及员工履职必须符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，做到合法合规、权责清晰。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保专项管理覆盖所有业务流程及层级，不留管理盲区；

（二）责任到人：明确各级管理主体及执行岗位的管控责任，做到权责一致；

（三）风险导向：聚焦高风险环节与重点领域，优先配置管控资源；

（四）持续改进：动态评估管理有效性，优化制度流程，提升防控能力。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对XX专项管理负总责，承担最终管理责任；分管领导为直接责任人，负责组织落实、监督考核及应急指挥。

第六条设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括牵头部门负责人、专责部门负责人及业务部门代表。领导小组统筹专项管理的战略规划、统筹协调、决策审批及监督评价工作。

第七条明确三类主体职责分工：

（一）牵头部门：负责专项管理制度建设，组织风险识别与评估，协调跨部门协作，监督考核执行情况，开展培训宣贯，定期编制管理报告；

（二）专责部门：负责专项领域的业务合规审核，推动流程优化与技术升级，提供风险处置支持，参与案例分析与标准制定；

（三）业务部门/下属单位：落实专项管理要求，开展日常风险防控，执行业务操作规范，及时上报异常情况，参与管理改进。

第八条基层执行岗须履行以下合规操作责任：

（一）严格遵守业务操作规范，签署岗位合规承诺书；

（二）主动识别并上报风险隐患，包括但不限于违规操作、异常交易、制度漏洞等；

（三）参与专项培训，提升风险意识与管控能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条采购领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：供应商选择需通过尽职调查，采用公开招标或邀请招标方式，签订标准合同，严格履行验收程序；

（二）禁止性行为：严禁关联交易利益输送、泄露采购信息、违反价格政策等；

（三）重点防控点：供应商资质审核、招标程序合规性、合同风险条款等。

第十条财务领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：资金审批遵循权限分级原则，大额支付需经多人复核，税务申报符合政策要求，定期开展财务审计；

（二）禁止性行为：严禁虚列支出、挪用资金、逃税漏税等；

（三）重点防控点：资金审批权限设置、票据管理、税务合规性等。

第十一条项目领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：项目立项需经可行性评估，实施过程定期监控，验收严格按标准执行，变更需履行审批程序；

（二）禁止性行为：严禁超预算投资、擅自变更方案、忽视质量安全等；

（三）重点防控点：立项审批、过程监管、验收标准执行等。

第十二条数据领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：数据采集需明确用途，存储加密保护，使用授权控制，定期销毁过期数据，履行跨境传输备案；

（二）禁止性行为：严禁非法采集、泄露敏感数据、未授权访问等；

（三）重点防控点：数据安全防护、权限管理、合规性审查等。

第十三条安全领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：生产区域定期巡检，设备维保符合标准，应急预案持续演练，事故上报及时准确；

（二）禁止性行为：严禁违规操作、忽视安全隐患、迟报瞒报事故等；

（三）重点防控点：隐患排查、应急准备、事故处置等。

第十四条人力资源领域管控要求：

（一）业务操作合规标准：招聘过程禁止歧视，劳动合同签订规范，薪酬发放透明，培训记录完整；

（二）禁止性行为：严禁强制劳动、同工不同酬、泄露员工隐私等；

（三）重点防控点：招聘合规性、薪酬公平性、培训有效性等。

第十五条合规审查管控要求：

（一）业务操作合规标准：重大决策