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银行印章管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本单位（本系统）银行印章的刻制、领用、保管、使用、交接、注销等全流程管理，防范印章使用风险、廉政风险和资金安全风险，保障单位资金、资产及信誉安全，维护正常的金融结算秩序，依据《中华人民共和国票据法》《人民币银行结算账户管理办法》《印章治安管理办法》等国家法律法规及相关财务、金融管理制度，结合本单位（本系统）实际，制定本办法。

本办法适用于本单位（本系统）各部门、各下属单位（以下统称“各单位”）所有银行印章的管理及相关活动，覆盖全体涉及银行印章刻制、领用、保管、使用、交接、注销的工作人员（财务人员、出纳人员、印章管理员、经办人员等），涵盖各类银行相关印章的全生命周期管理。

第二条核心原则

银行印章管理遵循“统一管控、分级负责、专人保管、专柜存放、双人复核、全程留痕、权责明确、风险可控”的核心原则，严格规范印章管理各环节流程，确保印章使用合法、合规、规范、安全。

（一）统一管控原则：银行印章的刻制、注销由归口管理部门统一负责，统一规范印章样式、规格、材质，严禁各单位擅自刻制、伪造、变造银行印章。

（二）分级负责原则：建立“归口管理部门统筹、各单位落实、专人负责”的分级管理体系，明确各级管理职责，层层压实责任，确保印章管理各项要求落到实处。

（三）专人保管原则：各类银行印章实行专人负责制，明确印章管理员，严禁多人共管一枚印章（特殊规定除外），严禁将印章交由无关人员保管、使用。

（四）专柜存放原则：银行印章必须存放在指定的专用保险柜内，严禁随意摆放、存放于非专用保管场所，严禁携带印章外出（经批准的特殊情况除外）。

（五）双人复核原则：银行印章使用必须履行审批、复核手续，涉及资金支付、账户变更等关键业务的印章使用，实行双人复核、双人签字确认，杜绝单人违规使用印章。

（六）全程留痕原则：银行印章的刻制、领用、保管、使用、交接、注销等各环节，均需做好详细记录，确保全程可追溯、可核查，相关记录妥善归档保管。

（七）权责明确原则：明确印章管理各环节的职责权限，落实岗位责任制，做到权责对等、失职追责，对印章管理过程中的违规行为，依法依规追究相关人员责任。

（八）风险可控原则：建立健全银行印章风险防控体系，定期开展印章管理专项检查、风险排查，及时发现和整改风险隐患，防范印章被盗用、滥用、遗失等风险。

第三条适用范围

本办法所称银行印章，是指各单位用于办理银行相关业务、具有法律效力的各类印章，主要包括以下类别，涵盖印章全生命周期管理：

1.银行预留印鉴类：用于银行账户结算、票据支付等业务，预留于开户银行的印章，包括财务专用章、法人章（法定代表人印章）、授权代理人印章等；

2.业务专用章类：用于办理银行存款、取款、转账、对账、挂失、账户变更等各类银行业务的专用印章，包括银行转账专用章、银行对账专用章、票据专用章等；

3.其他相关印章：用于银行相关业务审批、证明、备案等的辅助印章，包括印章使用审批章、业务办理专用章等。

本办法所指印章管理，包括印章的刻制、领用、保管、使用、交接、年检、备案、注销、销毁及相关档案管理等全部环节，所有涉及上述印章及相关管理活动的，均适用本办法。

第四条管理职责

建立“归口管理部门统筹、各单位落实、印章管理员经办、监督部门监管”的四级银行印章管理体系，明确各方职责，形成分工协作、齐抓共管的工作格局，确保印章管理规范有序。

（一）归口管理部门职责：作为银行印章的统筹管理部门（如财务部门、资产管理部门），负责制定银行印章管理制度及实施细则；统一负责印章的刻制、注销、销毁工作；审核各单位的印章领用、变更、注销申请；指导各单位规范开展印章管理工作；定期组织印章管理专项检查、风险排查，督促整改存在的问题；负责印章管理相关档案的统筹归档和管理；协调与开户银行、公安机关的相关工作（如印章备案、年检等）。

（二）各单位职责：作为本单位银行印章管理的责任主体，负责落实本办法及相关管理制度；指定专人担任印章管理员，负责本单位银行印章的日常保管、使用、交接等工作；审核本单位印章使用申请的合理性、真实性；落实现章保管安全措施，防范印章使用风险；及时向归口管理部门上报印章管理中的异常情况（如印章遗失、被盗、损毁等）；配合归口管理部门及监督部门开展印章检查、备案等工作。

（三）印章管理员职责：作为银行印章管理的直接责任人，严格遵守印章管理相关规定，负责印章的日常保管、专柜存放，确保印章安全；严格按照审批流程办理印章领用、使用、交接手续，准确登记印章管理相关台账；规范使用印章，严禁违规用印、私用印章；每日核对印章库存，确保印章完好、无缺失；及时向本单位负责人及归口管理部门汇报印章管理中的异常情况；妥善保管印章管理相关记录、凭证，配合相关部门的检查、核查工作。

（四）经办人员职责：