集团财务公司管理办法.docxVIP

集团财务公司管理办法

第一章总则

第一条制定目的

为规范集团财务公司（以下简称“财务公司”）的设立、运营、管理和终止，防范金融风险，保障集团及其成员单位、财务公司债权人的合法权益，提高集团资金使用效率，优化集团资源配置，促进集团产业与金融协同发展，依据《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公司管理办法》（银保监会令）等相关法律法规、监管要求及集团公司章程，结合集团实际情况，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于集团财务公司及其各项经营管理活动，包括但不限于资金集中管理、融资服务、结算服务、财务管理咨询、投资管理等业务；同时适用于集团总部、各成员单位与财务公司开展的各项业务往来，以及对财务公司的监管、考核和指导工作。

财务公司下属分支机构（若有）、全资或控股子公司（若有）的经营管理活动，参照本办法执行，另有专项规定的从其规定。

第三条核心原则

（一）合规经营原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策及集团各项规章制度，坚守金融经营底线，规范业务操作流程，杜绝违法违规经营行为，确保财务公司稳健运营。

（二）风险可控原则：建立健全全面风险管理体系，识别、计量、监测和控制各类金融风险（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等），防范风险扩散和蔓延，保障资金安全。

（三）服务集团原则：立足集团发展战略，以服务集团及成员单位为核心宗旨，优化资金配置，降低集团融资成本，提升资金使用效率，为集团产业发展提供专业化金融支持。

（四）独立运营原则：财务公司作为独立法人实体，依法享有经营自主权，在集团统一监管和指导下，独立开展经营管理活动，独立承担民事责任和经营风险。

（五）稳健盈利原则：在合规经营和风险可控的前提下，合理配置资产，优化业务结构，提升经营效益，实现财务公司可持续发展，为集团创造合理回报。

第四条管理体制

集团财务公司实行“集团监管、法人治理、分级负责、全员履职”的管理体制：

1.集团总部作为财务公司的出资人和监管主体，负责对财务公司的发展战略、重大经营决策、风险管控进行统一监管和指导；

2.财务公司建立完善的法人治理结构，设立股东会、董事会、监事会和经营管理层，明确各治理层级的职责权限，规范决策流程；

3.财务公司内部按照业务板块和管理职能，设立相应的部门和岗位，明确岗位职责和工作流程，实现分级管理、权责对等；

4.全体员工严格履行岗位职责，遵守规章制度，落实风险防控要求，共同保障财务公司经营管理工作有序开展。

第二章法人治理结构

第五条股东会

股东会是财务公司的权力机构，由集团总部及其他出资方（若有）组成，行使下列职权：

（一）决定财务公司的经营方针和投资计划；

（二）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定董事、监事的报酬事项；

（三）审议批准董事会的报告；

（四）审议批准监事会的报告；

（五）审议批准财务公司的年度财务预算方案、决算方案；

（六）审议批准财务公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（七）对财务公司增加或者减少注册资本作出决议；

（八）对财务公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

（九）修改财务公司章程；

（十）审议批准财务公司重大关联交易、重大投融资项目等事项；

（十一）法律法规、监管要求及公司章程规定的其他职权。

股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，重大事项（如增减资、合并分立、修改章程等）需经代表三分之二以上表决权的股东通过。

第六条董事会

董事会是财务公司的决策机构，对股东会负责，成员人数符合法律法规、监管要求及公司章程规定，行使下列职权：

（一）召集股东会会议，并向股东会报告工作；

（二）执行股东会的决议；

（三）决定财务公司的经营计划和投资方案；

（四）制定财务公司的年度财务预算方案、决算方案；

（五）制定财务公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（六）制定财务公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；

（七）制定财务公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；

（八）决定财务公司内部管理机构的设置；

（九）聘任或者解聘财务公司总经理、副总经理、财务负责人等高级管理人员，决定其报酬事项；

（十）制定财务公司的基本管理制度和风险管理制度；

（十一）审议批准财务公司的业务发展规划、年度经营计划、重大业务合作协议等；

（十二）审议批准财务公司关联交易管理制度、投融资管理制度等专项制度；

（十三）定期听取经营管理层关于经营管理、风险防控的工作汇报，对经营管理层的工作进行监督和评价；

（十四）法律法规、监管要求及公司章程规定的其他职权。

董事会会议实行一人一票制，重大决策事项需经全体董事过半数通过；关联董事应当回避表决，不得参与相关事项的审议和表决。

第七条监事会

监事会是财务公司的监督机构，对股东会负责，成员人数符合法律法规、监管要求及公司章程规定