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众包平台投资理财咨询合同

合同编号：[填写合同编号]

甲方（咨询人/平台方）：[填写平台方公司全称]

法定代表人：[填写]

统一社会信用代码：[填写]

地址：[填写]

联系电话：[填写]

电子邮箱：[填写]

乙方（委托人/用户）：[填写自然人姓名]/[填写法人或其他组织全称]

法定代表人/负责人：[如适用，填写]

统一社会信用代码/身份证号码：[填写]

地址：[填写]

联系电话：[填写]

电子邮箱：[填写]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方通过甲方众包平台获取投资理财咨询服务事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“投资理财咨询”是指甲方通过其众包平台，连接乙方与具备相应资质的证券、期货投资咨询专家，由专家为乙方提供关于证券、期货市场以及投资理财策略的分析、预测、建议等专业化服务活动。

1.2“咨询服务费”是指乙方为获得甲方提供的投资理财咨询服务而向甲方支付的费用。

1.3“平台服务费”是指乙方使用甲方众包平台相关功能（如专家匹配、信息发布等）可能需要向甲方支付的费用。

1.4“合格投资者”是指符合中国证监会及相关法律法规规定的，能够识别、理解投资理财产品风险，并具备相应风险承受能力及投资经验的投资者。

1.5“咨询专家”是指接受甲方委托或基于甲方平台规则，为乙方提供投资理财咨询服务的具备相应从业资质的专业人士。

1.6“风险评估”是指通过问卷或其他方式，评估乙方风险承受能力等级的过程。

1.7“投资决策”是指乙方在了解市场信息、咨询专家建议的基础上，自行做出的买入、卖出或其他投资操作的决定。

第二条服务内容与范围

2.1甲方通过其众包平台向乙方提供投资理财咨询服务，包括但不限于市场行情分析、行业动态解读、投资策略建议、特定金融产品（如股票、债券、基金、期货等）的分析评估、财务状况初步建议等。

2.2服务形式包括但不限于在线问答、专题报告、投资组合建议、定制化咨询方案等，具体形式由乙方选择或根据甲方平台规则提供。

2.3甲方负责根据乙方提供的风险承受能力评估结果和咨询需求，推荐或匹配合适的咨询专家。乙方有权在甲方提供的符合资质的专家范围内进行选择。

2.4咨询专家提供的服务内容应符合国家法律法规及甲方的相关规定，并基于其专业知识和独立判断。

2.5甲方明确告知乙方，本合同项下的服务为咨询性质，咨询专家提供的建议仅供参考，不构成任何投资决策指令，乙方需独立承担由此做出的投资决策及其全部法律后果。甲方及咨询专家不对乙方投资收益或损失负责。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

3.1.1依据本合同约定向乙方收取咨询服务费及平台服务费。

3.1.2要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明文件、财务状况说明以及经过评估的风险承受能力等级，并对其真实性、合法性负责。

3.1.3根据乙方需求及平台规则，推荐或匹配合适的咨询专家。

3.1.4对咨询专家的资质进行形式审核，并有权根据乙方反馈或相关规定暂停或终止与不合格或不当行为的咨询专家的合作。

3.1.5依法享有平台运营所必需的权利，包括但不限于平台规则制定权、服务费用定价权（按照规定范围）、用户信息管理权（合法合规前提下）。

3.1.6对在提供服务过程中获悉的乙方的商业秘密和个人信息承担保密义务。

3.2甲方的义务：

3.2.1保证推荐的咨询专家具备合法的从业资格（如证券投资咨询执业资格）和相应的专业背景。

3.2.2向乙方充分、清晰地披露本合同主要条款、服务范围、收费标准、服务流程、专家资质信息、风险揭示、免责声明等全部必要信息。

3.2.3建立并维护功能完善的众包平台，保障平台的正常、稳定运行，确保乙方能够便捷地获取咨询服务。

3.2.4建立咨询专家管理制度，对咨询专家进行必要的培训和监督，确保服务质量。

3.2.5建立畅通的投诉处理渠道，及时处理乙方对咨询服务或平台的投诉和建议。

3.2.6对在咨询服务中获悉的乙方的个人信息和商业秘密承担保密义务，未经乙方同意不得向任何第三方泄露。

3.2.7遵守国家关于投资咨询、信息中介服务的各项法律法规及监管要求。

第四条乙方的权利与义务

4.1乙方的权利：

4.1.1有权在甲方平台上选择符合自身需求的、具备相应资质的咨询专家获取投资理财咨询服务。

4.1.2有权要求甲方披露咨询专家的资质证明文件等相关信息。

4.1.