《期货法律法规》第14章　证券期货投资者适当性管理办法 真题.docxVIP

《期货法律法规》第14章证券期货投资者适当性管理办法

真题

一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主动要求购买风险等级高于风险承受能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。[2017年9月真题]

A．可以

B．拒绝

C．应该

D．暂缓

【答案】A

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

2．根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构开展适当性自查的时间要求是（）。[2017年9月真题]

A．每两年开展一次

B．每年开展一次

C．每半年开展一次

D．每三个月开展一次

【答案】C

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

3．普通投资者在下列（）方面不享有特别保护。

A．收益保证

B．信息告知

C．风险警示

D．适当性匹配

【答案】A

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第七条规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

4．下列各项中不属于专业投资者的是（）。

A．财务公司

B．经行业协会备案的私募基金

C．人民币合格境外机构投资者

D．金融资产低于500万元的自然人

【答案】D

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，符合下列条件之一的是专业投资者：（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（五）同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

5．《证券期货投资者适当性管理办法》约定的自然人金融资产不包括（）。

A．银行存款、银行理财产品

B．股票、债券、基金份额

C．银行贷款、融资融券份额

D．资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品

【答案】C

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第五项第三款规定，前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

6．证券期货经营机构可以对专业投资者进行细化分类和管理，其分类依据不包括（）。

A．业务资格

B．投资实力

C．风险偏好

D．投资经历

【答案】C

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第九条规定，经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

7．普通投资者申请成为专业投资者应当以（）向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

A．书面形式

B．电子邮件

C．电话

D．网页

【答案】A

【解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第十二条规定，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

8．证券期货经营机构应当根据（），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。