上财社课件国际贸易结算（第六版）-李晓洁第九章.pptVIP

“”“”第九章银行保函与备用信用证*第一节银行保函一、银行保函的定义是指银行应基础合同的一方当事人（申请人）要求或其他人（指示方）的指示而开立的，在申请人违约（基础合同）情况下，向基础合同的另一方当事人（受益人）作出赔付的担保文件。*二、银行保函的内容

1.申请人Applicant申请开立银行保函的合同当事人。在相符索赔条件下，申请人向已做赔付的担保银行偿付已赔款项。2.受益人Beneficiary有权根据保函条款向担保银行提出索偿的当事人。受益人在申请人未履约或者未完全履约的前提下，凭保函规定的单据向担保银行提出索赔。3.担保人Guarantor接受申请人委托开立担保函的银行。保函项下的付款责任人。*4.通知行受担保银行委托将银行保函通知到受益人的当事人。通常为受益人所在地银行，且与担保人存在密押代理关系5.基础合同Theunderlyingtransactionrequiringtheissueoftheguarantee6.保函货币名称、金额Theamountofguarantee*7.有效日期Theexpirydateand/orexpiryeventoftheguarantee8.索赔条款Thetermsfordemandingpayment9.其他条款Otherterms,suchasthereductionoftheamount,thegoverninglawandjurisdiction*三、银行保函的国际规则

1.合约保函统一规则（URCG)UniformRulesforContractGuarantee,ICCpublication,No.325，19782.见索即付保函统一规则（URDG)UniformRulesforDemandGuarantee,ICCpublication,No.458，19923.见索即付保函统一规则（URDG)UniformRulesforDemandGuarantee,ICCpublication,No.758，2010*四、见索即付保函的特点

1.银行保函独立于基础合同。保函项下担保人不能以合同中的有关规定和合同中的履行状况为由对抗受益人，只能根据保函本身的条款判定索赔是否有效。*2.担保人赔付的惟一条件是单据。银行在见索即付保函下处理的是单据，不不予理会基础合同本身的交易执行状况。且对单据的真伪以及索赔的合理性等概不负责。*五、银行保函的种类投标保函Tenderguarantee投标保函是在以招标方式成交的工程建造或者货物买卖等交易中，银行应投标方的要求向招标方出具的保证投标方在投标有效期内不撤标、不改标、在中标后固定期限内签订合同或者提交履约保函，如投标方违反以上条件，则由担保银行向招标方赔付一定金额的书面承诺。投标保函金额一般未投标金额的1％－5％。*履约保函Performanceguarantee银行根据商品供货方或者工程承包方要求，向买方或者发包方出具的保证供货方或者承包方严格履行合同义务的书面承诺。履约保函金额一般由招标方确定，为合同金额的5％－10％*预付款保函（还款保函）Repaymentguarantee银行应供货方或者承包方要求，向买方或者发包方出具的，保证供货方或承包方收到预付款项后履行合同义务的书面承诺。该类保函有生效条款，即只有预付款到达申请人在担保银行开立的专门帐户后才生效。*质量保函在供货合同中（机械设备、飞机、船舶），买方要求卖方提供银行担保，保证如货物出现质量不符合同约定，而卖方又不能更换或者维修，担保行将保函金额赔付给买方。质量保函金额一般为合同金额5％－10％*付款保函在只凭货物付款而不是凭单付款的交易中，进口方向出口方提供银行担保，保证出口方交货后，担保行一定支付货款。在技术交易中，担保进口方付款。*提货担保函银行根据进口商申请，开立以承运人船公司为受益人的担保函。银行保证一旦申请人收到正本提单或者找到遗失的提单，将及时将它交予船公司以赎回提货保函并注销。若申请人违约，担保银行将承担赔付承运人损失。保函金额为货值150％－200％*借款保函企业向海外借款，一般需要银行担保。如果借款人未根据个同规定按时偿还本金和利息，担保行即代借款人偿还借款并支付利息。*第二节备用信用证一、备用信用证的起源和定义1.备用信用证起源于美国2.备用信用证