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投资顾问服务规范与职业道德手册

第1章投资顾问服务规范与职业道德手册

1.1服务对象的界定与适用范围

本手册明确界定服务对象为依法注册并持有《证券投资顾问业务许可》的合格投资顾问机构及其执业人员，其服务范围严格限定于证券投资咨询业务，不包括资产管理、证券承销保荐或财务顾问等非咨询类业务，以杜绝业务边界模糊带来的执业风险。②适用范围涵盖个人投资者、机构投资者、企业年金受托人、信托计划管理人及保险资产管理公司等各类客户群体，但所有业务均须遵循“投资者适当性管理”原则，确保服务内容与客户风险承受能力匹配，严禁向不适合的客户提供投资建议。针对非合格投资者，本手册特别规定必须执行严格的“双录”（录音录像）制度，记录过程需覆盖开户、咨询、交易指令发送及交易确认等全环节，录像资料保存期限不得少于20年，以备监管核查。④在适用范围界定中，必须严格区分“一般投资者”与“专业投资者”两类群体，一般投资者仅能获取基础资讯，专业投资者（如养老金、保险资金、社保基金等）方可获取深度研报与定制化策略，严禁越权向非专业投资者提供复杂衍生品交易建议。⑤本手册同时覆盖境内及境外的合法合规业务场景，但在涉及跨境业务时，须额外遵守中国《证券期货经营机构及其投资顾问服务管理办法》及外汇管理局相关规定，确保资金流向与交易主体符合属地化监管要求。对于私募股权、风险投资等特定私募产品，服务对象需满足“合