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保管箱库诈骗事件应急预案.docx

保管箱库诈骗事件应急预案

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和妥善处置保管箱库业务中发生的诈骗事件，规范应急响应程序，提高应对突发事件的能力，最大程度地减少客户及本机构的资金损失和声誉风险，保障客户资产安全，维护金融秩序稳定，特制定本预案。

1.2编制依据

本预案依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国刑法》、《金融机构反洗钱规定》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《银行业金融机构安全保卫工作规定》、《公安机关办理刑事案件程序规定》以及国家相关法律法规和监管部门规章制度，结合本机构实际情况制定。

1.3适用范围

本预案适用于本机构所有营业网点及保管箱库区域发生的各类针对保管箱业务的诈骗事件。包括但不限于利用虚假身份证明、伪造授权委托书、伪造印章、盗用他人信息、网络钓鱼获取钥匙密码等手段，试图或已经非法开启保管箱、提取箱内财物的事件。

1.4工作原则

预防为主，防患未然：建立健全保管箱业务风险防控体系，加强身份识别和技术防范，从源头上遏制诈骗事件发生。

统一指挥，分级负责：在应急指挥部的统一领导下，各部门、各网点按照职责分工，密切配合，协同作战。

快速反应，果断处置：一旦发现或发生诈骗事件，立即启动预案，迅速采取控制措施，防止事态扩大和损失增加。

依法合规，实事求是：严格按照法律法规和内部规章制度进行处置，确保取证程序合法，事实认定清楚。