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企业集团资金池管理工程师考试试卷及答案

企业集团资金池管理工程师考试试卷及答案

一、填空题（共10题，每题1分）

1.企业集团资金池的核心功能是______集团内部资金余缺。

2.我国资金池合规模式中，银行主导的常见模式是______。

3.资金池“池底资金”是指成员单位______的最低留存资金。

4.资金归集方式分为______归集和实时归集。

5.资金池主要收益来源包括利息差额和______。

6.资金池不得违规吸收______。

7.成员单位账户通常分为归集账户和______账户。

8.统借统还模式下，集团统一借款后______给成员单位。

9.资金池监控的核心是防范______风险。

10.集团设立资金池需经______批准。

答案：

1.调剂2.委托贷款3.账户4.定时5.手续费收入6.公众存款7.支出8.转贷9.资金挪用10.内部决策机构（董事会/股东会）

二、单项选择题（共10题，每题2分）

1.以下属于合规资金池模式的是（）

A.委托贷款B.吸收公众存款C.非法集资D.民间拆借

2.资金池归集的资金所有权属于（）

A.银行B.成员单位C.集团D.监管机构

3.银行开展资金池业务需具备（）

A.金融许可证B.资金池牌照C.无特殊资质D.营业执照

4.实时归集模式下，资金（）划转

A.每日定时B.实时自动C.手动操作D.每周定时

5.资金池利息计算通常参考（）

A.央