金融行业运营部理财师销售行为管理手册.docx

金融行业运营部理财师销售行为管理手册

第1章总则与目标管理

1.1管理手册适用范围与定义

本手册严格适用于全行理财师个人及机构账户所有非代销金融产品（包括银行理财子、信托计划、公募基金等）的销售与后续服务全流程，涵盖从客户准入、方案推介、合同签署到投后管理的每一个环节。②“理财师”定义为持有金融行业从业资格证书并在本行注册备案、具备独立销售资格的专业人员，其核心身份为“外部顾问”而非“销售推销员”，严禁以个人名义直接承诺保本保收益。手册定义的“销售行为”不仅指口头推介，更包含通过、电话、短信及线下沙龙等多种渠道触达客户并达成交易的行为，同时涵盖因推介不当导致的客户投诉、纠纷及监管处罚事