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基金产品评级制度（试行）

第一章总则

为规范境内基金产品评级活动，统一评级业务标准，保护投资者合法权益，促进基金行业透明化、规范化发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券评级业务管理暂行办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等法律法规及行业自律规则，制定本制度（试行）。

本制度所称基金产品评级，是指持牌证券评级机构依照本制度规定的标准、流程，对公开募集基金产品的风险收益水平、合规运作质量、管理人管理能力等进行综合量化评价，划分风险等级的专业服务活动。开展私募基金产品评级可参照本制度执行。

基金产品评级活动应当遵循以下基本原则：

（一）独立性原则：评级机构及评级评审人员应当独立于受评基金产品管理人、销售机构及其他利益相关方，独立开展评级分析、得出评级结果，不受任何第三方干预，不得因商业利益、合作关系调整评级结果。

（二）客观性原则：评级以公开披露的法定信息为基础，以量化指标为核心，所有评级逻辑和结果可追溯、可验证，不得掺杂主观臆断或依赖非公开信息判断。

（三）公正性原则：对所有同类型受评基金适用统一的评级标准，不得对不同管理人的产品实行差异化标准，确保评级结果公平可比。

（四）透明度原则：评级方法、指标体系、权重设置、等级含义全部向社会公开，接受市场检验，评级调整应当公开说明理由。

（五）投资者利益优先原则：评级活动以服务投资者需求为核心，不得为谋取机构利益损害投资