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年度合规风控规划方案

作为公司合规风控部门的负责人，过去一年我们跟着业务一线跑流程、排风险，踩过信息衔接不畅的小坑，啃过新业务合规边界模糊的硬骨头，年末复盘会上全部门坐在一起聊到很晚，大家最大的共识就是：合规风控从来不是给业务拖后腿的“守门员”，是给公司托底、帮业务避坑的“护航员”。结合公司本年度整体业务扩张的战略方向，我们梳理了去年的问题，明确了今年的目标，形成了这份可落地的年度合规风控规划方案，具体内容如下。

1上年度合规风控工作复盘与问题梳理

要做今年的规划，得先把去年的欠账和问题理清楚，我们没有藏着掖着，全部门把所有问题摆到台面上梳理，得出了清晰的结论。

1.1去年已完成的核心工作基础

过去一年我们完成了全公司12个业务条线的第一轮全面合规排查，更新了36份内部合规管理制度，针对监管新出的个人信息保护、反不正当竞争等要求调整了核心业务流程，组织了4次全员合规培训，妥善处置了两起小规模的合规风险事件，没有给公司造成实际的经济损失和声誉影响，也算是完成了去年的基本目标，给今年的工作打下了基础。

1.2现存的核心问题

梳理完成绩，我们更清楚问题出在哪，说句掏心窝子的话，去年我们自己也觉得工作做得别扭，业务部门也对我们有意见，核心问题集中在四个方面：

第一是风控节点前置不到位，大部分时候都是业务已经谈得差不多、合同都拟好了才找我们合规审核，我们一提出要修改甚至叫停，两边都难受