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金融机构流动性风险管理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构流动性风险，规范流动性管理业务流程，提升风险应对能力，保障公司稳健经营，特制定本制度。通过建立健全流动性风险管理体系，强化风险识别、预警、处置能力，确保公司资金链安全，维护金融稳定，现根据国家相关法律法规及监管要求，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。凡涉及公司资金筹措、运用、调度及流动性管理的一切业务活动，均须遵循本制度规定。流动性风险管理覆盖公司存贷款业务、同业拆借、投资理财、外汇交易、清算结算等所有可能影响资金流动性的业务场景，确保风险管控无死角、无盲区。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）流动性专项管理：指公司为防范和化解流动性风险，构建包括风险识别、计量、监测、预警、应对及报告的全流程管理体系，通过制度、流程、工具和技术手段，实现流动性风险的可控、在控。

（二）流动性风险：指公司因资金来源与运用不匹配、融资渠道受限或市场流动性不足等原因，导致无法及时满足偿付义务或正常经营需要，可能引发资金链断裂、信用违约或重大经济损失的不确定性。

（三）流动性合规：指公司流动性管理活动符合国家法律法规、监管要求及内部制度规定，确保资金运作合法合规、风险可控、信息真实完整。

（四）流动性风险偏好：指公司根据战略目标、资本实力及市场环境，确定可接受