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2026年反洗钱法规考试题库(含答案)

（本试卷为教学用模拟测试卷）

满分：100分考试时间：120分钟考试形式：闭卷笔试总题量：51题

姓名：_________班级：_________学号：_________得分：_________

注意事项

1.答题前请将姓名、准考证号等信息填写清楚，并仔细阅读各题作答要求。

2.作答一律使用0.5毫米黑色签字笔，字迹工整、卷面整洁。

3.主观题请分点作答，答案中标注的分值即为该要点得分。

4.考试结束后，请将本试卷与答题纸一并交回。

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题2分，共50分。每小题只有一个正确答案）

1.以下哪项不属于反洗钱法规的基本原则？

A.合法性原则B.保密性原则

C.风险为本原则D.国际合作原则

2.反洗钱法规中的‘洗钱’一词指的是什么行为？

A.非法集资B.掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益

C.走私D.贩毒

3.反洗钱法规要求金融机构在开展哪些业务时应当履行客户身份识别义务？

A.存款业务B.贷款业务C.支付结算业务D.以上都是

4.以下哪项不属于反洗钱法规规定的可疑交易报告义务？

A.客户交易行为与客户身份不一致B.客户资金来源不明

C.客户交易行为存在异常D.客户拒绝提供身份信息

5.反洗钱法规规定的反洗钱