美国人寿幸福100 终身还本保险提案企划.ppt

1 美國人壽幸福100 終身還本保險 提案企劃 提案單位：美國人壽業務開發部 Feb,2008 簡報大綱 一, 前提 二, 幸福100之商品說明 三, 2008年絕對不可錯過之幸福100 附件- (1) 幸福100之費率表 (2) 美國人壽公司簡介 銀髮族崛起 市場搶攻銀髮族商品 生育數降低 小孩教育基金規劃增加 小孩事業基金準備 醫學發達, 壽命延長 個人退休規劃萌芽 個人生涯第二春的發展 二, 幸福100保障說明 幸福100,其保障內容: 二, 幸福100 投保規格 險 種 : 限期繳費終身保險 繳費期限 : 10,15,20年 繳費方式 : 年繳,半年繳,季繳,月繳 最低保額 :10萬 最高保額 : 500萬 (14足歲~65歲);如後附表(0~未滿14足歲) 承保年齡 : 0歲~60歲 二, 幸福100 投保規格 二, 幸福100商品特色 幸福100,其商品特色: 幸福100 - 目標客戶 二, 國民『退休規劃』 你準備多少面對銀髮風險!?… 二, 國民『退休規劃』 幸福100,補族退休金缺口,迎接金色黃昏… 案例 35歲女性, 規劃20年期,保額100萬之幸福100: 二, 中高資產族(VIP)的『稅務規劃』 幸福100,合法將資產轉移給下一代,達到財富傳承… 案例 55歲郭董, 替25歲小凌規劃10年期,保額100萬之幸福100: 二, 中高資產族的『節稅規劃』 幸福100,合法將資產轉移給下一代,達到財富傳承(CON)… 案例 55歲郭董, 替25歲小凌規劃10年期,保額100萬之幸福100: 附件1-幸福100之費率表 2. 美國人壽背景 美國人壽為AIG 美國國際集團成員之一 美國人壽（ALICO）為美國國際集團（American International Group , AIG）的成員之一，該集團為美國最大的國際保險及財務機構，提供產物保險、傷害保險、海上保險、人壽保險和金融服務等種類繁多的商品。 美國國際集團是譽滿全球的國際性保險及金融服務機構，業務遍及全球一百三十多個國家及地區，全球超過四百家分公司，員工總數超過三萬六千人，透過其成員公司龐大的、全球化的財產意外險及人壽保險服務網絡，竭誠為各商業、機構和個人客戶提供最全面的服務。美國國際集團是美國最大的工商保險機構，旗下的AIG American General更是全美最大的人壽保險機構。 2,美國人壽簡介 美國人壽簡介 ALICO（American Life Insurance Company）美國人壽前身為亞洲人壽（Asia Life Insurance Company），於1921年成立於中國上海，至1951年更名為美國人壽保險公司（American Life Insurance Company），總公司設於美國德拉威州威明頓市。 和AIG集團所有成員公司一樣，美國人壽在世界各地皆聘用當地的優秀人才，著重於本土化的經營策略，並採用多種不同的行銷通路推廣人身保險商品，創造今日的卓越成就，並已成為世界上最具國際化的人壽保險公司，在超過50個國家包括亞洲、歐洲、中南美洲及非洲等地都設有營業據點。 2,美國人壽台灣分公司 美國人壽台灣分公司成立於1990年11月，為國內第一家專業直效行銷保險公司，目前員工超過250人。自西元2000年起，美國人壽台灣分公司的新契約業務每年以兩倍快速成長，金額從一億不到成長到十三億；同時每年總保費平均成長率亦超過30%，金額從五億成長到廿五億，成為成長最快速的壽險公司之一。 2000年美國人壽台灣分公司重新塑造經營策略，集中資源全力發展多元化的行銷通路，如電話行銷，銀行保險及保險經紀、代理人業務等，並於2001年起達到損益平衡開始獲利。 現階段我們更著眼於符合顧客需求之創意產品開發，因此在極短時間即成為台灣房貸保險市場的佼佼者，並且在媒體直效行銷領域佔領先地位。 2,美國人壽台灣分公司市場優勢 美國人壽台灣分公司經營策略明確，透過直效行銷、新興的銀行保險、以及各種金融管道；配合以迅速、確實、有彈性之行政作業系統；挾美國人壽全球豐富的壽險經驗及財務健全的支援優勢，致力於開創高客戶價值之商品與服務。 曾與美國人壽進行合作之客戶包括：中國信託、滙豐銀行、荷蘭銀行、花旗銀行、美國運通、渣打銀行、AIG信用卡、建華銀行、玉山銀行、第一銀行、合作金庫銀行、日盛銀行、大眾銀行、聯信商銀、台中商銀、復華銀行、土地銀行、聯邦銀行、台灣中小企業銀行、遠東商業銀行、中國國際商銀、上海商業銀行…等 美國人壽更首先嘗試與東森購物、家樂福、新浪網、雅虎奇摩、蕃薯藤、易飛網、聯合報、自由時報、中國時報、台灣日