证券投资基金练习题.docVIP

第一章练习题： 重要概念 基金 产业投资基金 信托投资 证券投资基金 集合投资 规模效益 转化投资功能 分散风险功能 思考与练习 一、填空题 1.从资金关系来看，基金是指为_______________而储备的具有_______________并进行_______________的资金或拨款。从组织性质上来看，基金是指_______________专门用于_______________并进行独立核算的_______________。 2. 证券投资基金是指_______________、________________、_____________的基本原则，运用___________________的机制，通过___________________，将投资者的分散资金集中起来投资于___________________以实现预期投资目的一种投资组织。 3.产业投资基金是一大类概念，国外通常称为_______________和_______________，一般是指向具有_______________进行_______________，并参与_______________，以期所投资的企业发育成熟后通过股权转让_______________。 4.所谓信托是指___________基于对___________的信任，将其财产委托给______________，由受托人按______________的意愿以自己的名义，为______________的利 5.信托投资是指基于对的信任，将自己合法拥有的委托给信托投资公司，由信托投资公司按的意愿以自己的名义，为的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。《证券投资基金法》的颁布和实施“中国基金业发展历史上的重要里程碑”对规范发展我国基金业和证券市场具有重要意义。中国证监会主席尚福林２８日下午在十届全国人大常委会第五次会议表决通过《证券投资基金法》之后，回答了新华社记者的提问。尚福林《证券投资基金法》的颁布是继《证券法》之后规范我国证券市场的又一部重要法律，具有十分重大的现实意义和深远影响。我国证券市场建立至今已有十多年的历史，同发达国家的市场相比，我们起步虽晚，规模尚小，但发展很快。全面建设小康社会和完善社会主义市场经济体制，需要全面发挥证券市场功能，通过证券市场进一步扩大直接融资规模，带动社会和民间投资，有效扩大内需，促进经济持续较快增长目标的实现。资本市场和货币市场的协调发展，有利于完善金融市场结构，增强我国金融体系抵御风险的能力。同时我们也认识到，由于我国证券市场是在计划经济向市场经济转轨条件下发展起来的新兴市场，还存在一些突出的矛盾和问题，比如市场结构不够完善、产品不够丰富、上市公司质量有待提高、中介机构运作不够规范等，这些问题阻碍了市场的健康发展，制约了证券市场在国民经济中应有作用的发挥。我国证券市场存在的问题之一，是机构投资者在市场中所占比例偏低。为此，发展证券市场需要大力培育以证券投资基金为主体的机构投资者队伍，充分发挥机构投资者的重要作用。《证券投资基金法》的颁布以法律形式确认了基金业在证券市场中的地位和作用，有利于机构投资者的壮大和发展，对我国基金业乃至证券市场的进一步发展必将起到重大的推动作用。证券投资基金是适应市场发展和社会对专业化理财服务日益增长的需求而产生的，是在证券市场的长期实践中逐步演化形成的，反映了社会经济发展的必然趋势。我国证券投资基金的发展历程表明，基金的发展与壮大，有利于推动证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善。我国的证券市场是一个典型的新兴市场，机构投资者比例不高。实践表明，基金以其专业理财优势、理性投资行为和规模经济效应，对我国资本市场的全面发展具有不可替代的作用。证券投资基金的发展壮大，有利于稳定市场、活跃交易、引导投资、防止市场过度投机，促进市场稳定发展；基金能促进储蓄转化为投资，有利于提高直接融资的比例；基金可增强证券市场与保险市场、货币市场之间的沟通，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制；基金的专业化服务，可为全国社保基金、企业年金等各类养老金提供保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善。此外，经验表明，机构投资者是强化对上市公司的监督和制约，推动上市公司完善治理结构的最重要力量。《证券投资基金法》的颁布和实施，确立了基金业的法律地位，为基金业的发展创造出广阔的空间，有利于加强对投资者权益的保护，增强基金投资者信心。此外，这部法律还有助于我国基金业适应国际化的趋势，促进不同基金管理机构的公平竞争。可以说，《证券投资基金法》的颁布和实施，是中国基金业和资本市场发展历史上的又一个重要里程碑，