我国外资银行监管的现状与重构.pdfVIP

要 在经济全球化和金融自由化不断发展和深化的背景下，各国都希望能通过引 进外资银行为本国的经济发展和金融振兴服务。但是，引进外资银行本身也是一 把 双刃剑”，它在有利于东道国经济发展的同时，也会 东道国金融市场的稳定和 安全带来新的挑战，甚至可能引发金融危机。因此，各国都不同程度地加强了对 外资银行的监管。改革开放为外资银行进入我国创造了有利条件，尤其是2001 年 11 月我国在加入WTO 时，承诺对外资银行逐步取消限制，2006 年底取消外资银 行经营人民币业务的地域限制和客户对象限制，我国也面临着对外资银行监管的 全新课题。而英美是西方发达国家中两个金融业发达的国家，对银行业的监管比 较严密和完善，也较成功，在众多的西方发达国家银行监管中颇具代表性和典型 性。因此，本文借鉴英美等国家外资银行监管的成功经验，并结合我国外资银行 发展的实 ，探讨完善我国外资银行监管体系方面的对策，以期能达到在规范外 资银行经营，降低金融风险，保护存款者利益等方面起到一定的作用。 本文立足我国对外资银行监管的现状，充分运用定量与定性分析相结合的方 法，采用对比的办法，通过国 比较研究，探索适合我国外资银行监管的有关对 策，对我国外资银行监管进行系统分析。全文共包括六个章节： 第一章为导言。从研究背景和意义及研究方法入手，分析我国外资银行发展 的大环境和研究探讨新时期外资银行监管的必要性，为全文的分析研究提供前提 条件。 第二章为我国外资银行监管的现状。本章回顾了我国银行业对外开放历程， 分析了我国外资银行发展及监管现状。 第三章为当前我国外资银行监管中存在的问 分析。在这一章，笔者从外资 银行监管立法、监管手段、风险性监管、监管的国 合作机制、市场退出机制及 监管人力资源六个方面，提出了我国外资银行监管中存在的问 ，由此引发了完 善我国外资银行监管的必要性。 第四章为国外有关外资银行监管的经验借鉴。着重对发达国家外资银行监管 进行了实证分析，主要分析了发达国家外资银行监管制度的特征，最后提出对我 国外资银行监管的启示。 第五章为我国外资银行监管体系的重构。在这一章，笔者系统地提出了我国 外资银行监管体系重构的对策建议，包括完善监管法律体系、强化风险监管、加 强与母国的合作监管、提高监管手段的充分性、加强行业自律、完善市场退出机 制、加强监管人员素质等七个方面。 第六章为结束语。 关键词： 外资银行 监管 现状与重构 1 Abstract Under the background of the gradual development and deepening of economic globalization and financial liberalization, all the countries hope to serve economic development and financial revival by importing foreign capital banks. But importing foreign bank itself is also a double-edged sword . It is favorable for the economic development of host country ; at the same time, it will bring new challenges of the financial market stability and security to the host country and may even initiate financial crisis. So all the countries strengthen the supervision of foreign bank to different extent. Reform and opening-up has created advantages for foreign bank to enter our country. Especially in Novem