夯实内控管理基础 提升风险防控能力——桐城市支行抓内控、促发展纪实.pdfVIP

— — 桐城市支行抓内控、促发展纪实 桐城市支行坚持 以 “夯实管理基础 ．提升发展质 行培训资源不足的问题 ，充分利用工作会议 、专业例 量 ”为主线．以创建合规文化为着力点，在全行建立领 会 、新业务上线等机会 ．组织支行领导、部门负责人亲 导带头重视 内控 ．部 门合力推进 内控 ，员工主动落实 自授课 。每次重点解决 1—2个 问题 ，并形成制度 ，以 内控新机制 2010年全行 内控建设得分97．5分 ．内控 达到全员受益、全面提高、全体会用。 评价得分 96．7分 ．党风廉政建设得分 97．5分．实现内 三是 自我约束法 首先．责任约束。该行坚持从年 控管理达一类行 目标 强有力的内控管理推动了各 初开始 ．将全行内控管理责任进行细化分解 ．落实到 项业务快速发展 ．存款同业市场继续位居四行首位 。 主要领导、分管领导、部 门负责人、营业所主任、业务 综合业务经营位居安庆分行辖 内前列。 主管 ．调动各个层面负责人主动抓内控 ，在全行形成 一 、 抓队伍 。营造全员合规氛围 各司其职 ，齐抓共管的 “大内控”工作格局。其次 ，承诺 抓好 内控管理重点在基层队伍 ．该行通过运用 约束 该行特别强调承诺二字的重要性 ．要求参加签 “三法”．为全行内控管理提升打牢思想基础 。 订 《党风廉政建设和案件防范责任状》、《安全保卫责 一 是正面引导法。重点围绕 “三问”做文章。一问， 任书》、《业务主管责任书》、《客户经理放贷承诺书》的 全球金融危机带给我们教训是什么?大家认为，那就 责任人 ，必须牢固树立责任意识 、风险意识 、承诺意 是创新必须坚持合规 、竞争不忘防控风险。二问，打 识。其三 。利益约束。该行通过对敢碰合规 “高压线”的 造优秀大型上市银行我们准备好了吗?农行成功上 行为实行重罚。把无形约束变为有形约束 。2010年 。 市既是难得的机遇 ．更是新的挑战。我们要用 自己的 全行累计处罚30人次，累计扣发绩效 1．5万元 。 专业知识 、专业精神和专业形象 ，为实现打造优秀大 二、严制度 。夯实内控合规基础 型上市银行时刻准备着。三问，内控管理差距在哪里? 一 是抓示范 该行强调严制度必须从领导严起 ． 领导层面 “内控优先”的经营理念需要进一步加强 ：员 并将这种要求扩大到中层干部 提 出班子成员重点 工层面接受新理念任务还很艰 巨：监管层面监管频率 解决抓而不紧等于不抓的问题 ：机关部门经理重点克 与监管质量还在努力探索 中 服只当 “二传手”现象：营业网点负责人重点扭转重结 二是多层灌输法。农行已进入快速发展时期 ．新 果轻过程的毛病 。为此 ，该行规定：要求员工执行的 理念 、新业务 、新产品、新制度 同时进入 “高产期”。该 领导带头执行，要员工不做的领导首先不做 ．追究员 行针对经营行员工队伍年龄老化 、文化偏低的特点。 工责任同时追究领导责任 在加大资产业务市场营 突出一个 “训 ”字 ，做足内控管理功课 。首先 ．抓好上 销中，始终坚持 “内控优先 ．审慎经营”的经营理念 ，正 岗培训 该行把持证上 岗作为落实内控管理工作制 确处理市场拓展与规范操作 ．加快发展与风险控制 ． 度基础性工作 。重点加强对新入行员工、岗位轮换人 发展速度与发展质量关系 ．确保全行新增贷款放得 员、机关充实一线同志进行有针对性的专业培训．使 出，管得住 收得 回，有效益 。 之尽快适应新形势、新 岗位、新要求的需要。其次。鼓 二是抓细节 该行为彻底纠正经营行制度执行 励资格提升培训 该行通过多种措施鼓励专业基础 中员工常犯低级错误现象．决定在全行强力推行精