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对银行机构反洗钱主管部门工作的探讨 乔 刚 (中国人民银行大庆市中心支行 黑龙江大庆 163000) 达的作用 ，工作只停 留在应付上级或人民银行布置 的检查上 ，并没用将本行反洗钱工作作为一项经常 性 、制度化的工作 ，还不能有效行使反洗钱职能。 (二)指定主管机构兼职过多，反洗钱工作独立 性不强 。一方面由于 目前银行 内部机构 的设置和职 能在不断变化 、整合 ，各银行业金融机构指定 的内设 机构负责反洗钱工作同时，这些内设机构中还有多 项其他职责 。如建设银行纪检监察部 门还履行案件 调查 、党风廉政 、合规监督等，农业银行保卫部门履 行案件检查、安全设施等职责，其他银行业金融机构 均存在类似现象。由于兼职过多，不仅容易造成工作 上的顾此失彼，也可能形成不讲工作质量一把抓的 现象 。另一方面在指定主管部门的同时，一些行还规 定 了相关部门的反洗钱职责，如 ：一些行人 民币对公 业务的反洗钱工作由会计结算部 门或公司业务部门 负责，人民币对私业务由个人金融部 门负责，外汇业 《反洗钱法》的公布施行，标志着我 国反洗钱工作 进入了一个崭新的发展阶段 ，如何履行好反洗钱主管 部门职能，发挥承上启下的作用 ，是顺利开展反洗钱工 作的基础 ，更是将反洗钱工作推 向深入的关键 ，但从当 前实际执行情况看，基层银行反洗钱主管部门履行职 责中还存在一些问题，有许多值得深入探究的地方。 一 、 反洗钱主管部门履行职责 中存在的主要问题 (一)管理部门的设置不合理 ，职责设定不规范。地 市银行业机构反洗钱主管部门千差万别，而这些部门 不是和银行业务接触紧密，就是部 门管理职能不强。由 于大多数机构反洗钱职能归属与该部门的具体工作关 联度较低 ，造成协调反洗钱工作的难度大 ，履行职责 难。而且各银行主管部门的职责一般是通过反洗钱工 作领导小组办公室的形式设定，没有纳入到该部门正 式职能中，临时性强，变动较大，日常也只起到上传下 宣全墼窒 呈生蔓!塑固 易报告上缺少必要的监督管理 ，并且对下级机构的反 安排考虑各项职能的同时，在人员 、设备资源以及工作 洗钱检查也基本没有开展。其中主要原因是承担反洗 任务安排上向反洗钱工作倾斜 ，保障反洗钱监督管理 钱管理工作部 门原有的职责中没有监督检查职能，没 职能落实。在明确对所辖分支机构监督、检查指导职责 有监督检查的经验 ，人员配备和素质上不能完成检查 同时，为便于履行客户身份识别 、大额和可疑交易报告 和指导任务，使得反洗钱主管部 门监督管理主要职责 以及客户身份资料和交易记录保存等反洗钱义务 ，除 没有得到有效的发挥。 了规定个人、公司机构和外汇部门负责本专业反洗钱 (四)工作人员配备亟待加强