商事交易安全的反思——兼论“商事通则”的任务.pdfVIP

商事交易安全的反思 ——兼论“商事通则”的任务+ 李有星”郭晓梅”+ 商事交易安全是重要的商法原则之一，在“商事通则”的制度设计中也是应当重点 考量的。传统的教科书告诉我们，商事交易安全原则大体表现为：公示主义、外观主 义、严格责任主义、善意取得、禁止欺诈或不正当主义等规则。现代商事主要是指公 司、保险、证券、期货、票据、破产、借款、担保等商事领域。与传统民事交易相比，商事 交易呈现出交易主体从自然人到法人、交易客体从特定物到种类物、交易目的从对标 的物的实际利用到转卖营利、交易特点从随机性到营利性、交易条件从任意性到定型 化等特点。①在这种格局下，以往维护交易安全的许多规则，往往成为侵害原权利拥有 者的利器，有必要在强化商事交易安全原则、制度的同时，认真考量原权利拥有者与交 易接受者之间的利益平衡。针对商事交易安全规则造成原权利拥有者利益严重受损 状况作补救方案，并通过“商事通则”的规则设定以真正实现交易安全的维护。 一、商事交易安全维护的理想化假定 (一)商事交易安全维护的理想化规范 与传统民法规范相比，商法更加注重保护交易便捷和交易安全。为保障交易便 ·本文系广东省高院凌祁漫副院长、中山大学法学院周林彬教授共同主持的2007年最高人民法院重点 调研课题：“民俗、习惯在审判实践中的作用”的中期研究成果之一。此文在写作过程中，广东省高院凌祁漫 副院长及广东省高院民一庭邱文宽庭长、黄伟和梁聪副庭长、陈吉生审判长、中山大学法学院博士研究生董 淳锷、陈胜蓝同学给予了热情指导和大力帮助，在此表示感谢! ··李有星，浙江大学光华法学院教授，主要从事商法、金融法教研，系浙江省金融法学研究会会长。 ”·郭晓梅。浙江大学光华法学院硕士研究生。 ①参见奚晓明：充分发挥民商事审判职能作用为构建社会主义和谐社会提供司法保障——在全国民 商事审判工作会议上的讲话(上)(2007年5月30日)。 60 商事交易安全的反思 捷，商法确立了契约定型化、权利证券化、交易简便化等制度。为保障交易安全，各国 或地区商法对商行为的法律控制往往采取强制主义、公示主义、外观主义、严格责任主 义。②商法中的强制主义是指法律对商事组织和商事交易予以强行干涉，其规范特征 表现为强制性法律规则。③商事公示主义是指商事活动的交易当事人对于涉及利害关 系人利益的所有营业之事实，须进行登记并负有公示告知义务的一种法雄要求。公示 主义要求商事主体应将其与交易相对人关系密切的事项以公告、登记、公示、文件备案 等方式予以公开，如公司的登记、上市公司关联交易的披露等制度；外观主义是将当事 人的外观行为推定为真实意思表示的行为而确定其行为所产生的法律效果，即公示于 外表的事实纵使与真实的情形不符，对于依该外表事实所进行的商行为，亦需加以保 护。@如公司股东登记事项发生变更的，应当办理变更登记。未经登记或者变更登记 的，不得对抗第三人。又如票据法中票据的文义性、票据背书连续的证明力等规定；严 格责任主义，主要包括连带责任和无过错责任，对交易当事人的义务和责任予以严格 的要求，确保交易的安全、诚信与公平。连带责任在民法中是作为一种个例情形而存 在，必须有法律的明确规定，而在商法中，连带责任的适用范围十分广泛。如公司不能 成立时，股份有限公司的发起人对设立行为所产生的债务和费用负连带责任。如票据 上，真实签章的出票人、背书人、承兑人以及其他票据债务人对于持票人均须负连带责 任。又如保荐人应当与发行人承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外；发 行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人承担连带责任。⑤为了保障交易 安全，设立包括动产和不动产在内的善意取得制度。善意取得是指财产占有人无权处 分其占有的财产，如果他将该财产转让给第三人，受让人取得该财产时出于善意，则受 让人将依法即时取得对该财产的所有权或其他物权。⑥善意取得制度的目的在于保护 占有的公信力，保护交易安全，鼓励交易，保护交易当事人的信赖利益。《中华人民共 和国物权法》第106条规定：“无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权 人有权追回；除法律另有规定外，符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产的所 有权：①受让人受让该不动产或者动产时是善意的；②以合理的价格转让；③转让的 不动产或者