资产过千万如何理财？.pdfVIP

维普资讯 理 财方案 F iN A N C E P f=10 J E eT 身家过 千 万 、 衣食 无 忧 的富翁们 ， 应该 如何 算好理 财 的大 帐? 资产过千万如 何理 财 ? 文 ／潘 琳 张先 生4 0岁， 拥 有一 家外贸公 司 ， 公 司运 营 15 年 ， 每年有 200 良好 ， 能够 承 受 一 定 的风 险。 此 外， 经 过 测 试 ， 张先生 的风 险承 入 张太 35 生 理 公 日 中 型投 万 的净 收 。 太 岁， 协助 张先 打 司 常事 务。 张先 受 能力属 于 等 ， 风 险偏 好属于稳健 资者。 生 一 子， 9 三 。 由于 此 家庭 正 处于 成长期 ， 子 女 教 育在 时 间和 费用 上 没有 夫妇 育有 今年 岁， 读小学 年级 生有 金300 200万 (年利率 4 ． 14 ％ 外 弹性 ， 教 育 负担增加 ， 因此 家庭 的首要 理 财 张先 现 万， 定期存款 为 )， 100 7 ％ 300 益 应 是 费用 。 另 外 ， 万 (年化 益 ， 股 票 值 万 ， 收 目标 该 为子 女准备教 育 币存款 收 率 ) 价 类 固定 价 100万 (年化 收益 11％ 。 张先 生 家庭 月支 出5 万 ， 父母 赡 养 老准备 金 也 是 理 财 的主 要 目标 。 值 率 ) 元 养 1 ， 是 经 纪 综 合上 述 况 考虑 ， 张先 生合 理 的理 费每月为 万元 。 此 外， 夫妇 俩都 没有 社保 于 他们 找保 险 情 全 一 全 理 保 规 划 ， 每年 费16 财 目标优 先 顺 序如 下： 调 整 合 理 的紧急 预 公司为 家做 了 份 面 、 合 的 险 需缴纳保 万元 。 备金 比例 一 准备教育费用 一 准备充足 的养 一 夫妇俩 现在 拥有三 套房产， 市值共 1100万元 。 目前其 中的 老准备金一 调高投资 比例， 优化投资组合。 已 租 ， 租 金 每 6000元 ， 另一 套市值600万 的商用房正 在 出 套 出 月 售 ， 预计 7月份办理 完手 续 ， 12月份 200万 收入 到帐 。 另拥 有 奔 驰 四大建议 子女教膏弗拼湫 一 车 辆 ， 价值97万。 建 议一 、 准 备 紧 急 预 备金