股票债券和保险王东讲述.ppt

越 来 越 好 居 民 收 入 持 续 增 长 大 美 临 沂 临沂一中 王东 2015.10.15 经济生活 第六课第二框 场景一 2015年初中国股市形势一片大好，小李有存款10万元，他看到别人投资股票，收益颇丰，也想去股市淘金，可是，他不懂股票，心里产生了好多疑问？ 1.什么是股票？ 2.熊市、牛市是什么意思？ 3.我买了股票后，享有哪些权利？ 4.能不能退票？ （性质：股份凭证） （所有权） （流通性和不可返还性） 小李 小李的股票收益从何而来？ 股票投资收入包括两部分： 一是股息或红利。如果公司没有盈利，就不可能分派股息和红利。 二是股票价格上升带来的差价。 总的来说，投资股票能否取得收益，关键在于公司经营状况是否良好，能否盈利。 场景二 熊市来临，小李资产严重缩水。 我手里还有4万块钱，有没有比股票风险更小、比银行储蓄收益更高的投资方式呢？ 小李 股票投资的特点：高风险，高收益 展示调查报告。。。。。。 表二、股票和债券的区别和联系 股票 债券 区别 性质 收益\风险 功能 偿还方式 联系 表二、股票和债券区别和联系 股票 债券 区别 性质 股份凭证 债务凭证 收益\风险 取得股息或红利，公司经营的好坏决定着股票的收益。 定期收取利息，其安全性比股票大。 功能 股份有限公司筹集资本的方式 国家或企业筹集资本的方式 偿还方式 股金不能退，只能出卖股票。 有明确的付息期限，必须偿还本金。 联系 都是有价证券，都是集资的手段，都是能获得一定收益的金融资产。 场景三 2015年9月16日，临沂市区普降暴雨，小李的现代悦动汽车在大雨中抛锚，发动机进水报废，预计修车费用接近3万元. 幸亏花了6000块买了车险，3万的修车费全部由保险公司承担。省了两万多，真值！ 小李 保险知识大讲堂。。。。。。 到这里，小李的投资故事，我们就讲完了。下面，我们分析一下，小李的理财方案，涉及了几种投资方式？是不是每个家庭投资理财时，都要涉及这几个领域？请大家想一想，投资理财时要考虑哪些因素？ 投资理财的原则： 1、投资要理性。要注意收益率，也要注意风险性。 2、要注意投资的多元化，分散投资，“鸡蛋不要放在一个篮子里”。 3、要根据自己的实际情况、经济实力进行投资，量力而行。 4、投资既要考虑个人利益，也要考虑国家利益，不得违反国家的法律法规。 【我的所学】 股票 债券 商业保险 不 同 点 性质 偿还方式 收益 和 风险 投资 特点 相同点 表三、各种投资方式的比较 股份凭证 稳健的投资 高风险，高收益 事故发生后获取保险金 都是投资理财的方式，有利于搞活资金融通，提高资金使用效率。有利于促进国家经济社会的发展，有利于支持企业发展和改善民生。 有明确的付息期限，必须偿还本金。 风险最高，收益也最高 针对风险本身的投资 股金不能退，只能出卖股票。 债务凭证 根据保险合同，获取相应的经济补偿 风险比股票小，收益比股票小。 规避风险的投资 学以致用： （一）2015年中国股市在短暂回暖后，第三季度又一次进入“寒冬”。李老师的儿子，现在上高三，明年就要上大学，费用合计2万元。商业银行出现“钱荒”，五年期定期储蓄利率已高于同期国债利率。现在李老师手中有12万元，该如何制定理财方案？ （二）请你根据你家的实际情况，为你的家庭制定理财方案。 好好学习，增长本领，报效国家，实现梦想 党的18大会报告提出，要完善金融监管，推进金融创新，提高银行、证券、保险等行业竞争力，维护金融稳定。 股票 债券 商业保险 不 同 点 性质 偿还方式 收益 和 风险 投资 特点 相同点 表三、各种投资方式的比较 2013年文总一家的理财方案 李老师 银行储蓄：50万（家庭各项开支） 股 票：300万 债 券：800万。其中，国债400 万，金融债券300万，企业债券100万。 保 险：20万 练一练: 文总的儿子，后年要出国留学，费用每年6万美元。另外，股市正在回暖，预计两年后会进入牛市。你认为文总应如何制定新的理财方案。 银行储蓄：50万（家庭各项开支） 股 票：300万 债 券：800万。其中，国债400 万，金融债券300万，企业债券100万。 保 险：20万 当前的理财方案 区 别 联系 发行主体 风险状况 收益情况 流通性能 国债 中央 政府 风险最小 利率高于