浅议完善反洗钱组织体系.docVIP

浅议完善反洗钱组织体系 一、 当前人人民银行反洗钱组织体系现状状 (一)缺乏反洗钱的专专项法规，涉及反洗钱方面的的立法相对滞后。目前我国反反洗钱方面的法律制度主要为为：一是新刑法第191条规规定“毒品犯罪、走私犯罪、、黑社会性质的组织犯罪、恐恐怖活动犯罪”为洗钱犯罪的的上游犯罪；二是《中国人民民银行法》的有关规定；三是是中国人民银行制定的“一个个规定、两个办法”。前者对对洗钱犯罪的上游犯罪范围规规定过窄（实际上在我国，有有可能洗钱的资金更多地来源源于贪污受贿、盗窃诈骗等）），不利于银行识别和判定洗洗钱资金，在很大程度上削弱弱了对腐败等犯罪的打击力度度，而后者又仅属于金融机构构的部门规章，法律层次处于于行政规章层 (二)对反洗钱钱工作认识肤浅，重视不够，，缺乏反洗钱工作的紧迫感。。由于反洗钱在我国起步较晚晚，是一个比较新的法律概念念，且反洗钱工作是一项涉及及面广、政策性和专业性都十十分强的工作，不少同志对反反洗钱知识仍一知半解，认知知程度不高，甚至还认为反洗洗钱工作没什么好干的，缺乏乏足够的认识和警惕，对防范范和打击洗钱犯罪的重视程度度和敏感性不够。 (三))反洗钱日常操作缺乏行之有有效的制度规程。基层行反洗洗钱人员对洗钱交易的一般过过程研究不够深入透彻，对洗洗钱犯罪的资金运动规律的掌掌握不是很明晰，对整个反洗洗钱工作的指导思想、目标原原则、组织体系、工作内容、、运作方式基本没有形成明确确可行的工作思路，要么是充充当档案保管员角色被动地收收集保存交易报表，要么是等等待观望上级行现成的工作模模式出台，不能主动地根据““一个规定、两个办法”制定定实施细则认真细致地开展防防范和打击洗钱犯罪工作，仅仅把工作重心放在基层金融机机构大额支付交易和可疑支付付交易报告上，收集了资料而而不能发挥价值，往往是事倍倍 (四))缺乏严谨的组织体系和反洗洗钱运作的工作协调机制。目目前基层人民银行基本上尚未未成立专职的反洗钱机构和队队伍，反洗钱工作多数挂靠在在保卫、营业室、办公室、会会计、内审等不同部门。各金金融机构虽然成立了反洗钱领领导小组，但主要经办人员基基本为兼职，且指定不同的部部门负责反洗钱业务，日常工工作的组织仍处于松散的状态态。与此同时，目前缺乏统一一的有效的反洗钱监管体系，，人民币和外汇的反洗钱工作作分别由人民银行和外汇管理理局承担。而人民银行与银监监会分设后，基层人民银行为为执行反洗钱规定而对金融机机构进行监督检查会与银监会会出现较大冲突，相应的违规规 (五)反洗钱的专项培培训不足，业务人员缺乏必要要的反洗钱技能。洗钱犯罪是是一种智力型、知识型犯罪，，防范和遏制洗钱，不仅需要要高度的责任感和工作热情，，还必须培养通晓法规、熟悉悉业务、有反洗钱经验的金融融从业人员。许多基层人民银银行虽开展了一系列培训活动动，但由于缺教材、缺师资、、缺案例、缺成熟规范的反洗洗钱技术模式，培训只能是停停留在低层次水平。相应的反反洗钱金融从业人员多数不熟熟知与其业务相关的金融法规规和行业制度规范，业务处理理随意性较强，不能及时识别别和防范洗钱活动，而且很容容易被洗钱犯罪利用。 二、、对完善反洗钱组织体系的建建议 (一)加快《反洗钱钱法》的立法进程，完善反洗洗钱的法律框架。尽快制定出出台一部综合完善的《反洗钱钱法》，对于推进我国的反洗洗钱进程有着十分重要意义。。应该吸收借鉴发达国家的相相关立法经验，将洗钱犯罪的的“上游犯罪”扩大为一切贪贪利性犯罪，从根本上解决洗洗钱资金性质难认定的侦查现现状。同时，还应以《反洗钱钱法》为核心，构建多层次的的全面的反洗钱法律体系，将将承担反洗钱义务的机构由目目前的银行业金融机构，扩大大到证券公司和保险公司等所所有金融机构、特定的非金融融行业以及律师、会计师等专专业服务领域，逐步将范围扩扩展延伸覆盖到所有经济领域域的各类主体， (二二)加强宣传教育，培养反洗洗钱责任意识。反洗钱是一项项长期而又艰巨的工作，无论论是和发达国家成熟的反冼钱钱体系相比，还是和花样不断断翻新的洗钱犯罪作斗争，我我们的反洗钱征程，路还很长长。通过金融机构洗钱是犯罪罪分子最常用的方法，因此金金融机构始终处于反洗钱斗争争的第一道防线。我们不仅要要在各个金融领域中切实加大大宣传教育力度，引导金融机机构认识反洗钱的危害，树立立反洗钱责任感，切实履行反反洗钱法定义务，同时还要以以电视、广播、公告等多种形形式向社会各阶层和全体社会会公众进行广泛深入的宣传教教育，切实提高社会公众的反反洗钱意识和敏感度，充分发发挥 (三)制定工作规范，明确确反洗钱业务流程。为了更好好地履行好央行的反洗钱职责责，防范反洗钱工作出现各自自为战的散乱局面，人民银行行应该形成一套有效统一的反反洗钱工作运作模式，制定统统一的反洗钱工作规范，明确确反洗钱操作的业务流程。根根据洗钱犯罪的