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企业集团风险管理规定 为了防范、控制、化解解、处理企业在复杂多变的经经营环境中，随时发生或出现现的风险与危机，健全完善风风险管理体系，特制定本规定定。 集团公司及及各子公司通过风险识别、风风险估测、风险评价，对风险险实施有效的控制，妥善处理理风险所致损失，以最小的成成本获得最大安全保障的管理理活动。 建立风风险责任机制 （二）各子公司按照照组织架构细分二级风险单位位，每个风险单位的第一负责责人为风险责任承担人，全盘盘负责本单位的风险管理。 （三）各子公司及其二级风风险单位必须评估每一个操作作程序所遇到的风险。再把每每一个风险细分为次风险。据据此制定风险管理的操作程序序。 （四）各级风险单位必必须把风险管理的责任落实到到每一环节的相关人员，真正正做到风险控制到人。 第四四条 建立风险预警系统 （二）建建立经营管理预警系统。集团团及各子公司的经营管理人员员，根据各个业务环节特有的的性质来设计不同的风险控制制机制，彻底掌握风险的来源源和可能的影响。 （三）建建立全面的风险信息报告系统统。各子公司及其二级风险管管理单位，有责任及时而且无无隐藏地向集团公司组织行政政中心报告有关风险的真实信信息。 第五条 风险管理理的控制重点。 （一）从体制上进行风险控制制的重点在于完善机制结构，，降低决策风险，并就此制订订完整的决策机制和监督体制制。 （二）从制度上进行风风险控制的重点在于建立授权权管理制度，完善集团公司与与子公司及部门之间的风险防防火墙。 （三）从人力资源源上来进行风险控制的重点则则是在于把握管理人员的道德德风险和专业能力，建立合理理的激励机制以抑制违规违法法行为的发生。 第六条 风险与危机的处理 集团组组织行政中心对风险进行初步步的评判，确定是属于一般性性内部风险，还是对企业声誉誉、经营活动和内部管理造成成强大压力和负面影响的企业业危机。对一般性风险责成子子公司或有关人员负责组织处处理。 对企业危机必须按照照下列程序处理： （一）成成立风险和危机的处理机构 危机处理小组应由集团总裁或或副总裁担任组长。小组的其其他成员，至少应包括: 发发生危机的子公司总经理，集集团公司的法律顾问、财务总总监、行政部、人力资源部、、内部审计、及其他相关人员员，小组应配备小组秘书及后后勤保障人员。 （二）制订危机处理计划 危机小组成立之后，首要的的工作便是根据现有的资料和和情报以及企业拥有或可支配配的资源来制订危机处理计划划。计划必须体现出危机处理理目标、程序、组织、人员及及分工、后勤保障和行动时间间表以及各个阶段要实现的目目标。其中还须包括社会资源源的调动和支配，费用控制和和实施责任人及其目标。计划划制订完成并获通过后，便立立即开始进行物质资源调配和和准备，展开全面的危机处理理行动。 （三）危机处理理 首先进行事件的了解和和核实，发现是否有与汇报不不符的事实和情节，如有则须须立即进行针对性的调整危机机处理计划，如无则按原计划划进行。危机处理根据危机事事件的性质和情况不同，一般般按如下方式进行处理： 如果危机事件尚未在媒体曝曝光时，则必须控制事件的影影响，在对事件进行了充分调调查了解的基础上，根据法律律和公理，果断做出处理决定定。以避免因事态的进一步恶恶化所带来的无法控制的企业业声誉之损失。 如果危机事事件已由媒介公开并已造成广广泛影响，则危机处理应将重重点转到媒介公关上来。主要要方式是让媒介了解事实真相相，引导其客观公正地报道和和评价事件。与此同时，危机机处理小组还须通过法律专家家和顾问，向危机事件的另一一方施加法律行动的压力，迫迫使其承认过错，承担责任，，达成解决方案。 危机处处理小组在通过引导媒介进行行事件报道的同时，可对企业业的经营状况、业绩、产品和和服务的特色以及企业文化等等进行广泛的宣传，让关注事事件的受众更多地了解企业和和认同企业。 在危机处理过过程中，不论与媒介或是与另另一方当事人打交道，危机处处理小组都必须注意权衡利弊弊得失，相机而动，随时调整整处理策略，切忌冲动和斤斤斤计较。除此之外，危机小组组在处理过程中还须与当地政政府保持联系，必要时可寻求求当地政府支持和帮助。 （四）总结经验教训 总结结经验教训是危机处理最为重重要的一个环节。 在危机处处理过程中，能够发现企业经经营管理中存在一些平时未能能发现的一些问题，特别是与与引发危机事件有关的问题。。这些问题中有些是偶然的，，有些则是制度性的，有的则则是人为造成的。随着危机事事件的处理，这些问题也逐渐渐暴露出来，而且这些问题的的暴露还会发现一些与之相关关连的、与危机事件无关但也也是很重要的问题。通过对暴暴露出来的问题的分析，进行行必要的改革和调整，从而避避免新的风险和危机发生。 第七条 对因决策失误、管管理失职、用人失