电信诈骗案.pdfVIP

一起电信诈骗案被害人38小时后的深刻总结 2015年7月23号下午13：22接到12333打来的电话，说我医保卡被异常 情况被停用了，让我自己查询，按照他的提示我拨了9查询异常情况，接电话的 自称是某市医保总局，查询结果是我涉嫌非法骗保，涉案金额15680元，购买国 家一级管制药品新康泰克，我说这怎么可能呢，肯定不是我啊，是不是谁拿着我 的身份证办理了医保卡进行了违法活动，他建议我赶紧报案，因为涉案地点是在 上海长宁区，所以让我去上海长宁区公安局报案，电话直接转过去，长宁公安局 问我能不能两个小时之内赶到配合调查，因为他们今天要把案件移送了，我提议 能不能进行电话调查把问题讲清楚，后来就开始电话调查，他们问我的身份证号 码，然后那边说根据查询结果，我还涉嫌另一个工商银行216万金融诈骗案，他 就开始让我老实交代，到底是不是我做的，我说不是，他说那你要配合我们调查， 查清楚情况，之后他说因为我不能第一时间赶到所以进行电话笔录，笔录开始前 他让我到一个很安静的房间，说是录音不能有别的声音，不让开电脑，怕干扰， 不让我在家中录音怕被回家的父母或者串门的邻居打扰，让我去附近的旅馆开房 进行电话录音，说如果录音过程中出现第三人的声音或者其他嘈杂的声音这份笔 录的真实性就有问题，可能就没法证明我的清白。笔录正式开始录制前他先让我 自己打114查询确定拨过来的号码是不是公安局的，我打了114查询显示的号码 确实是长宁区公安局的，他说查好了之后不要打过去他会打过来，我就等着他打 来，按他说的，我一步一步跟着他的提示走下去，他说因为这个案件涉案金额比 较大，现成立了专案组在调查，目前不能让任何人知道，以防侦查过程中打草惊 蛇，我说明白，之后开始讯问我 （因为现在是犯罪嫌疑人），认不认识一个叫王 艳的中年女子，我说不认识，他说王艳把罪名全推到我的身上了，说是我教唆她 的。我辩解说不认识王艳。他说现有证据都是对我不利的，要让我提供，我说既 然你说我开办了一张银行卡从事非法活动那你们去调取银行监控不就能知道是 不是我做的了吗！他说现在你配合我的工作不是让你来指挥我来做什么，你只要 回答是或者不是。之后他给出了一个我当时都没想到的理由：王艳利用其在银行 工作的便利把涉案的监控录像删除了，所以我还是不能证明我没有去过银行办那 种涉案银行卡，也不能证明不认识王艳。他说，银行办理业务是不是都需要本人 亲自拿着自己的证件办理的？我说是。到此为止，我已经入套入得死死的了。那 么问题来了：如果我提交不出证据证明那张卡是我办的，是不是能推定那张卡就 是以我的名义办的，我本人就要对这张卡上发生的行为承担责任。这时候刘伟警 官的上级杨军队长来了，接着讯问我，他先来了一句，我们不会放过一个罪犯也 不会冤枉一个好人，既然现在的证据都是对你不利的，那你要配合我们找出对你 有利的证据，我说谢谢，他说不用谢这都是他职责内的事情，之后他就说要来审 查我的资产，如果能证明都是合法的，与王艳没有关联，那么自然能洗清我的嫌 疑，我一听当然是能尽早证明我也可以尽早与这个事情脱离关系，他说现在将我 转到一个公证机构，一个叫黄彬的公证官帮我审查资产，他说，我们现在要冻结 你的银行卡账户，说我在24小时内将不能进行转账汇款，但之后可以正常的使 用，而且资产合法审查只需要五到十分钟，接着，他说，鉴于我的个人信息外泄 严重，他说要给我的银行卡建防火墙，谁近期跟我有前款上的交易他们就能跟踪 到，按照他的指示我跑到工商银行，他说路上要神情自然不要让王艳犯罪团伙发 现，之后都是那个黄公证员在跟我通话，他让我先在ATM机上输入身份证号码， 之后他说现在已经连线成功，他们已经监测到我操作的ATM机了，现在他们让我 插入银行卡，让我按着他们那边的界面操作，说让我按第一个退出的键，我说第 一个是转账汇款的键，他们说那就按转账汇款，因为界面不同，他问有没有跳出 一个长对话框，我说有，他报了一长串号码让我输入，之后让我按五下确认，摁 完了以后钱出去了，我感觉有点奇怪，怎么把钱打出去了，他说钱现在转到公证 处去了在进行审查，五六分钟后审查出钱很干净，现在能把我从犯罪嫌疑人转为 证人了，只要再把钱拿回来就可以了，但因为之前我的银行卡被冻结了，24小 时内不能进行转账，需要我另外提供我父母亲的卡号接收退款，我想既然要把钱 打回给我了那我赶紧去银行取吧，按照他的提示，把卡插入，他说退款需要有相 同资金担保所以要让我继续打入钱，把钱打进去后他还是要我按照他的提示操 作，结果再一次一笔钱划出。之后他还问我，你怎么不按照我说的做，让你按五 次确认你怎么就按一次，现在钱又转到我这里来了，哎呀，