中国反洗钱制度变迁的路径依赖分析.pdfVIP

Prac ce of centraI白ank 中国反洗钱制糠 变迁的路径 依赖分析 张甫阶 周娅岚。 (1．湖北 民族 学 院财经 政法 学院 ．湖北 恩施 445000： 2．巾国人 民银行 恩施 I、I中心 支行 ．湖 北恩施 445000) 摘 要：在 中圆的反洗钱制度框架演进的过程中，白始至终选择着供给主导型强制性制度变迁的路径依赖。诺斯的 制度变迁理论指出：强制性制度变迁方式必须谨慎使用，且不可长期使用。因此，要进一步提离打击洗钱犯罪制度的有 效性，必须跳 出强制性制度变迁的路径依赖，培育需求诱导型反洗钱制度变迁方式 ，探索出供给主导型和需求诱导型相 结合的制度变迁方式。在新制度变迁方式尚未确立前 ，我们应在 对反洗钱义务主体进行法规约束前提下．建立其利益约 束机制，以此提高反洗钱 义务主体的积极性和主动性。同时，应进一步扩大反洗钱义务主体的范围．减 少“搭便车”行为 的发 生 关键词：反洗钱 ；_；IlIj度变迁：路径依赖 ；制度创新 中图分类号：F832，21 文献标识码：A 文章编号：1009--3540一( 2007)12—0037—0003 一 、 中国反洗钱制度的演变 布的《个人存款账户实名制规定》明确个人在金融机构 中国反洗钱制度从《关于禁毒的决定》的出台为开 开立账户必须提供有效的身份证件 ，否定了匿名账户 端，到独立的《反洗钱法》的出台，大致经历了以下四个 和假名账户的合法性。上述部门规章和法规在反洗钱 阶段： 法律制度正式确立之后．成为了反洗钱制度的重要 内 (一)反洗钱制度的初创阶段 (1985-1996年) 容，在金融管理和反洗钱领域同时发挥作用。 为了打击洗钱犯罪 ．我国于 l985年批准参加了 (三)反洗钱制度体系逐步完善阶段(2001-2004年) 《修正的一九六一年麻醉品单一公约》，同年我 国又批 2001年 12月 29日．全国人大常委会通过的《刑 准参加了《一九七一年精神药物公约》。1989年 10月4 法修正案(三)》，修订了《刑法》第一百九 卜一条，将恐 El，我国向联合国秘书长交存批准书，成为《联合 国禁 怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪，并对单位犯洗 止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》的缔约国。为了 钱罪增加了情节严重的规定．提高了单位犯罪的法定 履行该公约的义务 ，1990年 12月 28日，全国人大常 刑。2003年 1月，人民银行发布了“一个规定 ，两个办 委会颁布《关于禁毒的决定》，专门规定了旨在惩治洗 法”，首次明确确立了反洗钱行政管理制度 ，建立了以 钱行为的犯罪及其刑事责任。人 民银行为了搞好反洗 银行业为核心的、全面的金融机构反洗钱管理制度。同 钱工作，于 1994年颁布《银行账户管理办法》作为与之 年 12月 27日全国人大常委会通过的人民银行法修正 配套的行政管理制度。 案 ．增加了人民银行“执行有关反冼钱规定的行为”的 (二)反洗钱制度框架确立阶段(1997-2000年) 职责。并于2004年建立r我国的反洗钱监测分析中心。 20世纪 90年代初期 ，国际反洗钱领域出现了将 (四)反洗钱制度体系与国际反洗钱制度接轨阶段 洗钱犯罪上游犯罪扩大的趋势。我国根据打击犯罪的 (2005年至今) 需要 ，参考国际刑事立法的发展趋势 。于 1997年第八 中国继批准 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精 届全国人民代表大会第五次会议修订通过的 《中华人 神药物公约》和《联合国打击有组织跨国犯罪公约》之 民共和国刑法》，明确规定了洗钱罪 ，而且对洗钱犯罪 后 ，于 2005年 10月批准了《联合国反腐败公约》。针对 的种类、洗钱罪的犯罪主体、主观方面、客观