人民银行协同执法机关开展反洗钱案件工作时应关注要点及问题.docVIP

人民银行协同执法机关开展反洗钱案件工作时应关注要点及问题按照我国的法律制度可将反洗钱工作分为刑事打击和预防、监控两方面的内容，执法机关承担着刑事打击洗钱犯罪的职责，而人民银行则以预防、监控洗钱犯罪为主，在实务工作中上述两块工作是无法割裂的一个整体，预防、监控需要通过刑事打击将洗钱犯罪份子绳之于法，而刑事打击则需要预防、监控信息来帮助提供案件线索或证据。因此，无论从《反洗钱法》的相关规定考虑，还是从部门职能的互补性考虑，执法机关与人民银行在反洗钱案件工作方面都是天然的同盟军。云南地处西南边陲，与“金三角”毒源地直接接壤，是全国受毒品危害最重的地区之一，涉毒案件相对较多，人民银行昆明中支与禁毒、边防等执法部门开展反洗钱案件合作较早，经过几年的摸索在与执法机关协作开展案件工作方面积累了一些经验，为未来更好的开展反洗钱案件工作提供了有效的指引。 一、云南省人民银行与执法机关合作的基本情况 （一）反洗钱协查 2007年至2010年间，云南省反洗钱协查案件数量及协查次数逐年上升，由2007年一年协助查询65件案件、协查229次，到2010年协助查询173件案件、协查1488次，年查询案件量翻了近3倍，年查询次数翻了6.5倍（详见图1）。同时，协助查询的案件种类由单纯的毒品犯罪扩大到了地下钱庄、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等等，几乎涵盖了所有洗钱上游犯罪。 （二）反洗钱调查 反洗钱调查的线索来源主要是金融机构向人民银行报送的重点可疑交易报告，该报告都经过金融机构一线工作人员的主观分析，与一般可疑交易报告相比可疑程度更高，实用价值也更大，但数量也就较少。2007年至2010年间，云南省反洗钱调查案件数量及协查次保持平稳，平均每年的调查线索数在19条左右，这与昆明中支谨慎使用反洗钱调查权有关，只对可疑情况最高的线索展开调查程序，因此在反洗钱调查结束后向侦查机关报案的线索数与开展调查的线索数相当接近。 （三）反洗钱协查案件来源分析 云南人民银行协查案件主要来源于公安机关，约占协查案件总数的46.4％，其中昆明市公安局和各州市公安局（下文简称各级公安局）请求协查的案件数占协查总数的26.4％，经侦部门约占9.2％，禁毒部门约占8.4％，反恐和治安部门约占1.8％；其次是反贪部门请求协查的案件数，约占协查总数的22％；武警边防和海关分别占7.6％和6.8％。 图3协查案件来源分布图 二、人民银行与执法机关协作开展反洗钱案件工作时需关注的几个要点 （一）反洗钱工作开展初期主动加强与执法机关联系是迅速打开工作局面的有力保证 在反洗钱工作开展初期执法机关缺少对人民银行反洗钱职能的了解，缺乏主动与人民银行开展案件合作的动力，人民银行可通过部门联席会议等平台主动与执法机关加强联系，宣传人民银行预防、监控洗钱犯罪的职能作用，展示人民银行在反洗钱案件协查工作中查询涉案账户时查询覆盖面广、速度快捷的职能优势，激发执法机关与人民银行案件合作热情。 （二）结合工作实际和区域特点，有侧重的加强与执法机关的合作能够有效提高工作成效 人民银行反洗钱工作配备人力有限，省级行反洗钱处室人员配置在十人左右，其中两到三人负责一省的反洗钱案件工作，对大多数省份来说州市人行在反洗钱案件工作方面只能起到辅助作用，因此如何有效的提高案件工作效率就成为每个省级人民银行必须深思的一个问题。我国幅员辽阔，区域特点差异较大，各地易发案件类型不同，例如，西南边疆的涉毒案件较多、沿海地区的地下钱庄和走私类案件较多，结合地域特点将有限的人力有针对性的投入到反洗钱案件工作中，能够有效的提高案件成案率、破案率。 （三）以执法机关的视角分析、跟进案件是提高洗钱案件成案率的重要手段 案件侦破率直接关乎执法机关的工作考核，因此执法机关对于一个案件线索是否立案、以什么罪名立案是非常慎重的，如果某个线索侦破难度或以某个罪名审判成功的难度过大，会极大的影响执法机关的工作积极性。从昆明中支积累的案件经验看，上述问题的核心在于案件证据，一些案件案情清晰，但是取证困难，造成最后难于成案或难于以目标罪名定罪的结果。要提高洗钱案件成案率，人民银行需要熟悉相应的法律知识和办案程序，想执法机关所想，着重关注案件证据，学会从数于百计的协查案件中挖掘出可能以洗钱罪起诉的案件，并投入相应的人力跟进案件进展。 （四）及时与执法机关沟通交流，跟进重点案件的进展情况，是促进洗钱案件成功宣判的关键 锁定重点案件后，人民银行可根据案件所处阶段，加强与不同执法机关的联系，具体来说，在案件侦查阶段重点与公安等办案部门加强联系，在案件起诉阶段重点与检察院案件审核部门加强联系，在案件审理阶段与审理法院加强联系。通过适时跟进案情，