开户流程中的合规挖掘客户意向准备有关文件开户预约挖掘意向填写.ppt

国都香港业务种类 证券 期货 资产管理 港交所上市产品买卖（股票、权证、债券、牛熊证、ETF、REITS） 柜台交易产品（政府债、企业债） 股票承销及配售 海外股票交易 基金销售 香港期交所产品买卖（指数期货、股票期权） 外盘商品期货（能源、农产品、有色 金属、贵金属等） 外盘金融期货（指数、外汇、国债等 ） 私募证券投资基金（股票、债券、可转债等） 单一客户资产管理（股权抵押融资、各类证券投资、投资移民帐户管理） QDII通道业务（海外新股配售、股权激励、跨境并购） 以下另类业务请速与我们联系 上市公司计划开展股权激励（特别是注册地在中国大陆的公司） zhouteng@.hk 已开展股权激励公司员工集中开户（红筹公司） 谢谢 自2013年起执行 经海外业务部、经纪业务总部及公司计财部协商，对营业部向海外业务部介绍客户后，客户投资相关产品产生的佣金净收入计入相应营业部的考核收入。 开户流程中的合规 挖掘客户意向 准备有关文件 开户预约 挖掘意向 填写表格 开户操作 帐户激活 解答客户疑问 指导填写表格 核对有关文件 签署 风险披露并录音 核实客户身份 开户操作 发出开户信 发出交易密码 指导客户激活 指导客户存款 指导客户学习使用各种交易工具 客户完成交易 香港完成 内地完成 1、营业部员工接收到客户开户意向，可在网站上进行预约.hk或； 新开客户及存量客户须自行（或由公司员工协助）通过指定网站首页的“快速通道”——“预约开户”功能进行预约，预约内容包括：客户姓名、联系方式、见证签署时间、地点以及介绍员工所属的部门或分支机构等； 2．对网站开户预约进行预约确认： 收到客户预约后，与客户电话联系，确认客户开户意向，并根据客户所在地，安排适当的签署地点。 *对于存量客户，可以采用上述签署地点进行见证签约， 也可以选择非见证签约方式开户 3、客户可在营业部填写纸质表格（也可进行“在线填表”） 《开户表格》（含帐户条款及附表）； 《衍生产品风险声明》。 上述材料可在营业部索取或从指定网站下载打印。 4、客户所需准备的证明文件（个人客户）： 1.身份证明文件； 2.住址证明（可以是最近三个月的银行月结单、信用卡账单或公用服务账单）； 5、营业部专员作为见证人：需向客户声明，营业部及员工不负责“具体开户操作、投资相关产品、资金存取等服务以及日常客户咨询工作”。上述工作由国都香港专员负责。客户同意并签署《见证服务告知书》后，营业部专员于见证人处签署； 在线开户流程 在线开户流程 券商对其客户或潜在客户是否了解“KYC-- Know your customer”； 客户在开户表格上是否为本人签名，是否有“合资格人士”见证客户签名； 券商在客户开户及交易前，是否向客户进行投资风险披露，以及披露是否足够。 开户流程中香港证监会关注 KYC：券商应了解客户的个人资料，如年龄、性别、家庭情况、财务状况、投资经验等，进而向客户推荐适合其投资的产品。 此处并未禁止客户在已经足够了解某一产品风险的前提下，执意进行投资。 Know your customer 合资格见证人：证监会发牌或注册之人士或其联系人士、太平绅士或专业人士(例如银行分行经理、执业会计师、律师或公证人) 通俗讲，就是证券从业人员、银行从业人员、社会名流以及会计师、律师、公证员等。 合资格见证人 专业人士，通称专家、学者，即职场上的专门行业，指具备专业化知识及技能，并且以此为生的职业人士。通常，专业技能须符合科学原理，经过长时间的学习及训练，并有经考试获得的认证书或牌照，拥有自我约束行为的职业操守（或道德）及可量化的专业标准等。例如“风水师”就不属于专业人士，因其“专业标准”无法量化。 此处的专业人士，特指涉及经济和法律方面达到一定级别的人群。 整个开户过程中应至少涉及两处风险披露： 1.填写表格并签署前，就提示客户阅读帐户条款、各类风险声明； 2.需要有香港证监会持牌职员，向客户再次提示风险并进行录音。 另外还会针对衍生品进行了单独的风险提示 风险披露 中国监管层关注 开户在香港 资金在香港 交易在香港 结算在香港 大陆收集资料、香港完成操作 不在大陆接受客户资金、到港方可交易 所有交易进入市场、不与客户对赌 经结算所清算、足额交收 国都证券合规关注 向客户介绍海外业务时，不得使用“国都证券可以开港股户”表述 不得代客户进行交易及收入分成 应向客户明示，国都证券目前仅为方便客户，提供见证服务 后续有关服务由国都香港公司提供 营业部营销人员应签署承诺书 69.5% 成本提高 佣金率下降 坚持经纪人模式 重视网上交易 传统券商 耀才证券