银行集中作业－2016年新员工.pptxVIP

中原银行集中作业流程及管理规范培训 集中运营简介 集中运营以流程为核心，通过重构柜台业务流程、运营条线组织流程及管理流程，对银行现行柜台业务运营模式进行改造，通过对占用网点前台大量人力和时间的部分业务集中到总行作业中心实行后台流水线作业，以提高业务管理效率，并有效降低操作风险及运营成本，实现柜台逐步向产品销售终端转型，以适应当前激烈的市场竞争。运营模式录入100%要素系统自动比对不通过后人工复核单据扫描基本要素回单打印客户离场风险预警与调度业务监督流水总行数据中心总行管理中心中心（审核、授权）中心（录入）前台受理提升效率： 柜面业务集中处理，减少前台柜员操作性事务环节，使前台柜员从非营销服务性事务中解放出来，提升前台服务效率。同时，通过系统自动化处理、流程化管理，提高后台集中处理效率；降低成本：柜面业务集中处理，充分发挥后台业务集中处理的规模优势，以集中化、专业化、外包化的处理，降低全行整体的人力成本、运行成本及相关管理成本；控制风险： 通过高度自动化、流程化、标准化的业务处理机制，将前台高风险、高复杂性的业务后移处理，通过业务处理环节的合理分拆以及系统控制功能的科学设置，从本质上提升风险控制能力。 以搭建集中作业处理基础平台为目标，实现对公活期开立、普通汇兑、托收登记、批量汇兑、对公行内转账、集中授权等业务的集中处理，并将逐步分期上收其他各类业务通过集中作业实现下列目标：集中作业处理交易普通汇兑（40001）网点受理岗成功全单岗/碎片岗录入不一致信息补录岗行名行号添加确认岗记忆库中无存储中心审核岗中心授权岗需要大额授权支付平台重发异常综合管理岗1.1普通汇兑业务流程图出票人及收款全称如果比较长，填单时需注意尽量写在空格内便于切片录入，提高效率1.2普通汇兑操作简介柜员进行交易界面后需录入信息并点击拍摄按钮上传凭证影像，上传影像时柜员应勾选凭证树节点，将相应凭证上传对应节点下，以保证凭证切割以及验印的判断正确。选择转账支票+进账单的凭证组合时，输入“转账支票”上的凭证号码和凭证日期。输入“转账人账号/卡号”后，对应的“转账人名称”“转账账户类型”“密印标识”“交易币种”字段自动回显当转账人账号/卡号为个人时，显示“是否代理”字段，若选“否”时，无代理人相关信息；若选“是”，代理人相关信息联动带出且为必输字段。1、个人所持卡/折，必须刷卡/折，不支持手工输入；2、久悬、预开户等非正常账户，挂失止付、待激活等非正常状态的卡/折不能发生汇兑往账业务；3、司法冻结等限制状态的账户不能发生汇兑往账业务；4、黑名单客户不能发生汇兑往账业务；5、不具备通兑性质的账户、凭证件支取的存折不能跨网点发生汇兑业务。当转账人账号支取密印标识为“证件”时，联动带出对应的证件类型，证件号码为必输字段当转账人账号支取密印标识为“密码、印鉴”时，证件类型、证件号码字段隐藏。当转账人账号为内部账号（暂记户）时， “付款人账号/卡号”“付款人名称”连原值联动带出，都可修改（现金汇款账号/卡号不能修改）。当转账人账号不为内部暂记户时，“付款人账号/卡号”“付款人名称”字段隐藏。当业务类型为“公益性资金汇划”,业务种类为“慈善捐款”时收费方式为免费付款人账号已签约设置为暂不收费账号时，收费方式默认为“暂不收费”，如客户需当场支付费用时，可修改为即时收费，即时收费方式：转账、现金或免费。与“加急”有区别，能提高当笔在作业流程中的优先级。汇款金额小于5万元时可选择加急处理，并按加急标准进行收费提交时，如果对公账户需要验印，系统联动验印系统进行自动验印，自动验印未通过时，需要人工验印。人工验印强制通过需要本地授权。 为控制风险，交易对以下事项进行授权控制：1、手工修改收费方式为免费；2、应收费用与实收费用不一致；3、强制验印通过；4、当天及上一工作日内，在所有“发起已记账成功”和“未处理完成任务”中，存在转账账户、金额、票号完全一致的业务；5、转账信息与付款信息不一致；6、交易金额超越100万（含）。提交时，扣客户帐，并打印收费回单1.3特殊说明1.3.1受托支付选择受托支付单，凭证号码录入受托支付编号，柜面根据受托支付编号从核 心调出付款人账号、户名、密印标志、账户类型、金额信息。反显信息不可修改，同时一并带出收款人账号、户名、收款人开户行行号和行名，后续流程不再需要录入和补录。1.3.2任务撤销提交任务成功后，网点受理岗若认定无需发起该业务，可主动发起尚未记账成功业务的撤销请求。普通汇兑的任务撤销时，系统自动伴随账务冲正处理（即为网点受理岗发起业务时产生账务的冲正）。1.3.3业务查询及后续处理网点柜员任务提交后，在“我的任务”栏“处理中”显示一笔任务，柜员可通过任务号在“10001任务轨迹查询”中查看此笔业务在集中作业中心的处理进程。柜员可对“处理中”的任务