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PAGE \* MERGEFORMAT26 【关于我行受让滨海农商银行投资的 平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托3.5亿元】 尽职调查报告 客户经理：宫玉早 调查时间：2015.10.28 联系电话 填报时间： 2015年10月28日 第一部分 项目方案 融资方案简介: 项目名称: 滨海农商银行投资的平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托 融资规模:3.5亿元 融资期限:2.5年（满1.5年后融资人可提前兑付） 项目年化投资收益率：10%（信托管理费0.45%；转让手续费0.05%。，我行年化投资收益率为9. 5%） 资金用途:用于偿还天津大通投资集团有限公司民生银行35000万元借款。 资金来源:我行自有资金 收益分配: 信托管理费0.45%；转让手续费0.05%。 项目保证措施:此笔信托业务由天金谷大厦1号楼27、28、30、31、32、33层共30套房产抵押；天津新天投资有限公司股权质押；李占通提供个人连带保证担保。 二.交易结构：天津金城银行流程图 天津金城银行 受让受益权转让受益权 受让受益权 转让受益权 平安信托收益发起设立收益认购还本付息发放贷款大通投资集团平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托滨海农商银行 平安信托 收益 发起设立 收益 认购 还本付息 发放贷款 大通投资集团 平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托 滨海农商银行 新天投资股权 新天投资股权 金谷大厦 金谷大厦 李占通增信措施 李占通 增信措施 偿还 偿还自身民生银行借款350000万元 （1）平安信托发行平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托，滨海农商银行用3.5亿元资金认购该信托收益权； （2）大通投资公司与平安信托签订《信托贷款合同》，同时李占通与平安信托公司签署《保证合同》，金谷大厦所有权人新天投资公司与平安信托签订《抵押合同》，同时新天投资公司股东与平安信托签署《质押合同》； （3）平安信托将收到的信托资金向大通投资发放信托贷款； （4）大通投资集团按约定使用资金，用于偿还大通投资集团在民生银行的借款；按季偿还利息，到期归还本金。 （5）金城银行将3.5亿元自有资金受让滨海农商银行投资的平安信托-大通投资信托贷款单一资金信托； 第二部分 相关主体介绍 一、信托信托股份有限公司 新华信托股份有限公司（简称“新华信托”）始创于1979年。1986年5月，经中国人民银行《关于成立中国工商银行重庆信托投资公司的批复》批准，成立中国工商银行重庆信托投资公司（银复[1986]113号）。1992年3月，经中国人民银行重庆市分行和重庆市经济体制改革委员会联合以《关于完善中国工商银行重庆信托投资公司股份制体制有关问题的批复》同意改制为股份有限公司（重人行发〔92〕字第66号）。1998年1月，经中国人民银行《关于中国工商银行重庆信托投资股份有限公司变更受让单位及更名等有关事宜的批复》批准，中国工商银行转让其所持公司股份给新产业投资股份有限公司，之后公司更名为“重庆新华信托投资股份有限公司”（银办函〔1998〕5号）。 2001年10月，公司按照中国人民银行的要求首批完成重新登记，同时报经中国人民银行批准，公司增资扩股为5亿元（银复〔2001〕174号）；同年12月，经中国人民银行重庆营业管理部批准，更名为“新华信托投资股份有限公司”（渝银复〔2001〕220号）。2007年9月，经中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）批准，公司更名为“新华信托股份有限公司”（银监复〔2007〕390号）。 2008年8月，经中国银监会《中国银监会关于新华信托股份有限公司吸收巴克莱银行有限公司入股及股权结构调整有关事项的批复》批准，公司于2009年1月，增资扩股至6.2112亿元（银监复〔2008〕327号）。2012年8月，经中国银监会重庆监管局《关于新华信托股份有限公司变更注册资本及修改公司章程等有关事项的批复》（渝银监复[2012]70号）批准，公司于2012年12月，将部分未分配利润转增为注册资本，转增后公司注册资本为12亿元。 2015年7月8日，经中国银监会重庆监管局《关于新华信托增资扩股、股权结构调整及章程修订的批复》（渝银监复[2015]62号）核准，公司注册资本由人民币12亿元增加至42亿元。 二、天津滨海农村商业银行股份有限公司 天津滨海农村商业银行股份有限公司（以下简称“天津滨海农商银行”）于2007年12月24日成立，是国内第一家在发起阶段就引入境外战略投资者的农村商业银行，是第一家总部设在滨海新区和天津自贸区的农村商业银行，是第一家在全国跨省区设立分支机构的农村商业银行。该行作为一家“服务中小企业、服务城乡百姓、服务新型三农”的农村商业银行，面对天津市经济社会发展形势和机遇，我