银行分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况：信贷管理检查提纲.docVIP

中国ⅩⅩ银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况 出纳结算业务检查提纲 被检查行名称：中国ⅩⅩ银行 行 省分行检查组组长： 检查人： 被检查行负责人： 检查日期： 信贷管理检查提纲 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 一、 授 权 授 信 管 理 是否有越权发放新增贷款。 是否有越权办理存量贷款。 是否有越权办理展期贷款。 是否有超授信额放款。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、“三查制度” 落实 是否有贷前调查报告。是否有贷款审批资料。借据是否为支行行政公章的签章。 保证贷款是否有双人填写的核保书。 是否存在不合规的收费权质押。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、“三查制度” 落实 是否存在评估值过高的现象。是否存在抵押率过高的现象。是否存在重复抵押。抵押物是否到有权部门登记和评估。贷款是否签订了贷款、担保等相关合同。是否存在抵押担保无效。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、“三查制度” 落实 贷款合同使用是否准确。 是否按贷款检查间隔期进行贷后检查。 是否填写贷后管理检查表。 是否按时发出催收逾期贷款本息通知书。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 二、“三查制度” 落实 是否按时发出督促履行保证责任通知书。 是否执行辖内贷款、欠息、不良贷款重点客户定期分析制度。 存单质押办理的是否有存单冻结通知书。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 三、银行承兑汇票管理 是否存在签发金额大于交易合同金额。 银票保证金是否实行集中管理。 是否存在银票保证金不足。 四、贷款用途管理 是否填写贷款使用情况检查表。 项 目 检 查 内 容 检 查 中 发 现 的 问 题 五、执行上级行审批条件落实情况 是否落实压缩贷款或清收利息。 是否落实合法、有效、足额担保手续。 检查 建议