营销员管理办法.docVIP

永安财产保险股份有限公司 保险营销员管理办法（暂行） 目录 第一章 总 则 2 第二章 管理部门及职责 2 第三章 营销员招募 4 第四章 营销员日常管理 6 第一节 资格证书考试与展业证发放管理 6 第二节 营销员培训管理 8 第三节 营销员档案管理 9 第五章 营销员业务管理 11 第六章 营销员收入 12 第七章 营销员考核与激励管理 13 第八章 营销员展业行为准则 15 第九章 附则 15 第十章 附件 16 （一）保证人为自然人的须提供下列材料： 18 （二）保证人为法人单位的须提供下列材料： 18  第一章 总 则 本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，与我公司分支机构签订了《保险营销员代理合同》，在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或佣金的个人。 保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依照本办法执行。 六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。 中心支公司、营业部市场部主要职责 一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同解除（见附表3《永安财产保险股份有限公司营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公司市场部及时报备； 二、 指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合法； 三、 建立并管理营销员的个人资料档案，同时将要录入公司销售管理系统的营销员信息材料及申请上报至分公司市场部审批并录入； 四、每月10日前，将营销员的人员异动状况统计上报至分公司市场部（见附表4《营销人员数量统计表》）； 五、建立并管理营销员的业务档案，及时、准确统计营销员的业绩、手续费等报表（见附表5、6、7）； 六、积极收集营销员所代理的大客户或重要客户资料，随时将客户重要资料上报至分公司市场部； 七、组织营销员日常培训工作； 八、营销员申请转型为业务员的初审工作，并报分公司市场部审核，报分公司总经理室审批。 第三章 营销员招募 营销员招募条件 一、基本条件 （一）年龄：18周岁以上； （二）具有高中以上文化程度； （三）相貌端正、身体健康，具有完全民事行为能力； （四）品行端正、作风正派，人际关系良好； （五）未受过重大行政纪律处分，无违法犯罪记录； 二、有下列情况之一者不得招募为公司营销员： （一）因赌博、吸毒、欺诈等违法行为，受到公安部门处理的； （二）违反有关规定，被监管机关吊销《资格证书》的； （三）被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁止者，禁入期限仍未届满的； （四）违反有关规定，被同业其它公司解除代理关系的； （五）其他不适宜从事保险营销的人员。 三、分公司所辖各机构和营销员签订《保险营销员代理合同》，明确委托代理关系前，营销员应提交以下资料： （一）《永安财产保险股份有限公司保险营销员代理资格申请表》（见附表1）； （二）个人最高学历证明原件及复印件； （三）身份证原件及复印件； （四）获得保监会颁发的《保险代理从业人员资格证书》； （五）近期一寸免冠照三张； （六）公司认为必要的其他材料。 四、营销员实行双担保人制度 （一）营销员为我公司代理业务，须有一名具有当地常住户口、完全民事行为能力、正当职业、固定住所及相应的担保经济能力的人为其经济担保人，并签订《履行保险代理合同保证书》（见附件1）。如担保人丧失担保能力或资格，担保人或营销员应主动向公司提出更换担保人，并及时办理变更手续； （二）营销员的直接主管也须成为保险营销员的经济担保人，并与公司签订《保险代理合同保证书》。其直接主管离职或发生调整时，则由新接任的直接主管作为其经济担保人； （三）担保人对保险营销员的行为承担经济连带责任； （四）营销员之间不得互为担保人。 五、营销员的招募要遵守当地保险行业协会下发的有关规定。 营销员招募流程 一、有意愿为永安财产保险股份有限公司代理销售保险业务的人员，填写《永安财产保险股份有限公司保险营销员代理资格申请表》； 二、对未取得《保险代理从业人员资格证书》《保险代理从业人员资格证书》持《保险代理从业人员资格证书》签订《永安财产保险股份有限公司保险营销员代理合同》为《保险营销员展业证》第一节 资格证书考试与展业证发放管理 资格证书考试管理 第二节 营销员培训管理 分公司市场部拟定保险营销员整体培训计划，指导和监督所辖各机构组织实施营销员日常的教育和培训工作。 营销员日常培训包括以下内容： 营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。营销员档案管理营销员代理合同》和《履行保险代理合同保证》《营销员资格申请表》、身份证复印件、学历复印件、《保险代理从业人员基本