绩效指标体系建立.ppt

绩效指标体系建立 开创营销优势：开发新的产品和服务，并且拓展新的市场和目标客户（从新的市场、产品、客户来开创新的营业收入来源）。 增加客户价值：深化拓展或重新界定与现有客户间的关系（如成为可信赖的顾问角色、客户关系管理与解决方案的制定与执行）。 改善成本结构：降低产品/服务的直接成本和间接成本，以及各单位之间共享一般性的资源。 提高资产利用效率：提升现有及固定资产的利用率，谨慎的资产取得或针对不良资产进行处理。 建立作业优势：通过良好的内部管理来提供产品与服务，包含无形资产运用管理和资源的管理（强调作业流程的成本、质量和周期时间，与供应商的关系，供应及配送流程的速度与效率）。 * 北京外企太和企业管理顾问有限公司 2004年7月 一汽财务有限公司 财务层面 客户层面 内部运营层面 成长基础层面 开创营销优势 增加客户价值 建立作业优势 优化企业成长环境 相关定义 提高股东价值 利润总额 净资产利润率 增加营业收入 开创营销优势 新的营业收入来源 增加客户价值 提高现有客户的利润贡献 运营能力提升 改善成本结构 降低单位成本 提高资产利用率 提高资产利用率 差异化的客户价值因素 作业优势、客户关系优势、产品优势 产品/服务特性 价格 质量 时间 功能 客户关系 服务 关系 市场形象 品牌 新产品开发 产品推广速度 合作/战略伙伴 开创营销优势 （创新流程） 提供解决方案 客户服务 客户关系管理 咨询服务 增加客户价值 （客户管理流程） 高效率运作 降低成本 提升质量 缩短周期 建立作业优势 （作业流程） 高效工作团队 员工能力 技能 知识 技术基础设施 信息系统 网络 企业文化氛围 激励 数据库 工具 认知 客户争取 客户保持 客户满意 客户满意 模版 实现公司目标 增加营业收入 开创营销优势 信贷规模扩大 增加客户价值 提高利息收入 运营能力提升 改善成本结构 降低单位成本 提高资产利用率 降低不良贷款 差异化的客户价值因素 作业优势、客户关系优势、产品优势 产品/服务特性 信贷政策 质量 时间 双赢的客户关系 服务 关系 市场形象 品牌 目标市场的网络建设 增加合作经销商 直客模式成长 开创营销优势 （创新流程） 优质经销商开发 经销商价值挖掘 增加客户价值 （客户管理流程） 提高各网络的 管理水平及 运行质量 建立作业优势 （作业流程） 高效工作团队 员工能力 技能 知识 技术基础设施 企业文化氛围 员工激励 客户关系系统 经营理念 客户争取 客户保持 客户满意 客户满意 汽车金融中心 管理规范化 制度建设 加强风险控制 资产利用率 利润总额 净资产利润率 内部运营（流程） 成长基础建设 客户 财务 培训计划完成率 人员到岗率 衡量指标 信息系统部 系统管理室 系统管理室 相应科室 制定员工培训方案、实施员工培训计划 充分调查，使需求有前瞻性 ?讨论与宣讲并融入管理制度 制定系统化的业务管理办法、操作流程 完成绩效合同的员工比率 系统操作简便性 需求完成率 数据挖掘深度 需求修改次数及修改工作量 员工调查结果 有制度可循 同类业务处理时间差异 L1：部门员工能力提高 L2：建立客户关系系统 L3：形成共同的价值观和经营作风、服务理念 L4：管理制度完善及改进 基础建设 驻外经理、风险管理室、业务室、发展室 法律事务 内审部 实行规范化的信贷评审和信息反馈流程 及时识别和评估业务风险 风险预警体系建立 网点平均贷款额 网点合规率 还本付息率 I6：提高各网点的管理水平及运行质量 建立作业优势 驻外经理、业务室 为经销商提供解决方案及咨询建议 按照公司要求进行经销商资信评价 客户关系管理 优质经销商数量 原有经销商平均贷款额度 I4：识别、培育优质经销商 I5：经销商价值挖掘 增加客户价值 发展室 发展室、业务室 驻外经理 人力资源部 计划财务部 汽车金融发展研究 目标市场的全面、细致分析 网络规划方案的合理性、竞争性、可操作 目标市场的宣传及公司品牌形象的建立 具体执行 根据计划需求及时配置合格人员 资金计划及时准确 资金供给支持业务发展 网络建设完成率 网点收益增长速度 新增经销商数量 直客贷款增长速度 I1：目标市场的网络建设 I2：增加合作经销商 I3：直客模式成长 建立营销优势 内部运营 （流程） 简化流程 提高服务质量 及时调整信贷政策 经销商问卷调查结果 客户反馈结果 C1：建立与经销商的双赢关系 C2：目标客户的满意 客户 市场份额 利息收入完成率 不良贷款率 成本利润率 人均使用资产（费用）金额 F1：信贷规模扩大 F2：提高利息收入 F3：降低不良贷款 F4：提高成本效益 F5：提高个人占用资源效率 财务 责任单位 关键实现途径（怎么做－过程） 　　　衡量