山东保险公司分支机构设立指引.doc

PAGE PAGE 1 关于印发《山东保险公司分支机构设立指引》的通知 鲁保监发[2010]40号 驻济各保险公司省级分公司（含筹备组）、平安财险青岛分公司、平安人寿青岛分公司、大地财险青岛分公司、大众保险青岛分公司： 　　根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法规，结合山东保险市场实际情况，我局制定了《山东保险公司分支机构设立指引》，现印发给你们。各保险公司省级分公司应参照本指引修订完善本公司的分支机构管理制度，指引执行过程中有何问题，请及时反馈我局。 ?二〇一〇年四月二十六日 山东保险公司分支机构设立指引 　　为规范和指导保险公司分支机构的设立，提高行政许可工作的规范性，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和《中国保监会行政许可事项实施规程》等有关法律法规的规定，结合山东保险市场实际情况，制定本指引。 　　一、适用范围 　　本指引适用于在山东保监局辖区内设立保险公司分支机构，包括保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。 　　本指引所称高级管理人员包括分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理，支公司、营业部经理，以及其他具有相同职权的管理人员。 　　二、设立原则及步骤 　　设立保险公司分支机构，应当结合山东保险市场发展和公司自身管控能力的实际情况，科学测算投入产出，按照信息化、规范化、标准化建设的要求，统筹规划，循序渐进，稳健发展。 　　保险公司分支机构的设立分为筹建和开业两个阶段。 　　三、保险公司分支机构筹建 　　保险公司筹建分公司以下分支机构，由保险公司总公司或者由省级分公司持总公司批准文件向山东保监局提出申请，提交以下材料一式两份： 　　（一）筹建申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种。申请文件应准确说明申请筹建原因、筹建机构的全称和简称、筹建负责人，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。筹建机构名称要统一、规范，中心支公司应为：XX保险股份有限公司XX中心支公司；支公司（营业部）应为：XX保险股份有限公司XX市XX支公司（营业部）；地市营销服务部应为：XX保险股份有限公司山东分公司XX（市）营销服务部；县区营销服务部应为：XX保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部或XX保险股份有限公司山东分公司XX市XX营销服务部（适用于地市未设中心支公司的）；乡镇营销服务部：XX保险股份有限公司XX市XX支公司XX镇（乡）营销服务部。 　　（二）保险公司总公司批准文件。 　　（三）保险公司总公司申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告。 　　（四）保险公司总公司上一年度公司治理结构报告。 　　（五）保险公司分支机构设立的可行性论证报告，包括：当地国民经济情况，当地保险市场情况，当地保险市场发展前景，在当地拓展业务的优势及困难；近三年业务发展计划，三年经营成果预期，固定成本和变动成本分析，三年投入产出分析等内容；设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明。财产险公司筹建支公司及以下分支机构的，还应提供其上级中心支公司最近三个月的月均保费收入、赔付率、承保利润等业务数据；人身险公司筹建支公司及以下分支机构的，还应提供其上级中心支公司最近三个月的月均标准保费收入、新单期交率、退保率、个险外勤人力等业务数据。 　　（六）申请人内控制度。申请人内控制度包括分支机构考核、管理人员责任追究、资金管理、单证印鉴管理、业务财务流程、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、反洗钱、中介业务管理、外汇业务管理等制度。 　　（七）申请人分支机构管理制度。分支机构管理制度应由省级分公司统一制定，并应至少包含下列内容：一是各级分支机构的职能；二是各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；三是各级分支机构设立、变更、撤销的内部决策制度流程；四是上级机构对下级分支机构的管控职责和措施；五是违反分支机构管理制度的责任追究办法。 　　（八）申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明。 　　（九）拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料。筹建负责人应符合分支机构高级管理人员任职资格条件或营销服务部负责人条件，并按照《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定上报申请材料。保险公司分支机构在筹建期间，因故确需更换筹建负责人的，应当及时向山东保监局报告，并提交新任筹建负责人的简历及相关证明材料。 　　（十）山东保监局要求的其他材料。 　　中资保险公司原则上不允许设立地市级和县区级营销服务部，若要设立乡镇级营销服务部，则其所属