第六篇章 金融法.pptVIP

第五节 证券法 一、证券的概念、特征和种类 指各类财产所有权或债权的凭证的通称,是用来证明证券持有者有权按其所载取得相应权利的凭证,是以证明或设定权利为目的所作成的书面凭证。 我国证券法规定的证券包括：股票、债券和国务院认定的其他证券。 证券的特征： 是一种投资凭证。 是一种权益凭证。 是一种可转让的权利凭证。 种类： 股票 债券 基金券 二、证券市场 ㈠证券市场的功能 筹集资本和融资 优化资源配置 促进企业经营管理现代化 化解风险 “晴雨表”功能 增加国家的宏观调控能力 ㈡证券市场的构成 证券发行市场（一级市场） 证券交易市场（二级市场） ㈢证券市场的管理体制 ⒈各国证券市场监管模式 国家集中统一监管模式 自律管理模式 ⒉我国证券市场监管体制 国务院证券监督管理委员会集中统一监管，证券业协会和证券交易所自律管理。 三、证券法概述 调整证券发行、交易过程中，以及国家在管理证券机构和管理证券发行、交易过程中，所发生的社会关系的法律规范的总称。 1998年12月通过的《中华人民共和国证券法》.2005年10月27日进行了修订,2006年1月1日施行. 适用范围： 适用在中国境内的股票、债券和国务院认定的其他证券的发行和交易。 证券法的基本原则： 公开、公平、公正原则 等价有偿、诚实信用原则 合法原则 分业原则 保护投资者权益原则 国家统一监管与行业自律相结合原则 四、 证券发行制度 （一）证券发行审核制度 直接发行和间接发行 西方国家证券发行的体制： ⒈注册制 ⒉核准制 * * 第六章 金融法 第一节 金融法概述 一、金融法的概念 由国家制定或认可的,用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。 1.金融监督管理关系 2.金融业务关系 二、金融法的沿革 1580年意大利威尼斯银行（世界最早的银行） 1844年英国国会通过了《英格兰银行条例》（世界上第一部银行法） 1897年中国通商银行（中国的第一家银行） 1946年“四行二局一库” 小典故： 银行一词，源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子，是最早的市场上货币兑换商的营业用具。英语转化为Bank，意为存钱的柜子。在我国，之所以有“银行”之称，则与我国经济发展的历史相关。在我国历史上，白银一直是主要的货币材料之一。“银”往往代表的就是货币，而“行”则是对大商业机构的称谓。把办理与银钱有关的大金融机构称为银行，最早见于太平天国洪仁轩所著的《资政新篇》。 中国通商银行? ? 中国人创办的第一所银行。1895年，中国在甲午战争中失败以后，由于需要赔付巨额赔款，洋务企业出现资金严重短缺的情况。由盛宣怀发起，1897年5月27日，中国通商银行在上海外滩6号成立，实收资本金250万两，100万两来自盛宣怀主管的轮船招商局和电报局，78万两来自李鸿章等官员投资，其余为商股。1898年该行发行纸币，1912年以后停止使用。1919年，傅筱庵出任经理，控制该行实权。1934年，该行实收资本350万元，在上海各大银行中排名第15位。同年在江西路福州路口花费210万元建造17层营业大楼。1935年，在白银风潮中面临危机，被中央银行、中国银行、交通银行控制，成为“小四行”之一，杜月笙出任董事长。1949年，新政府接管，1952年公私合营。 四行二局一库: 国民党统治时期,处于核心地位的官僚资本金融机构体系. 四行是中央银行,中国银行,交通银行,中国农民银行; 二局是中央信托局和邮政储金汇业局; 一库是指中央合作金库. 三、金融法体系 银行法 货币管理法 信贷法 银行结算与票据法 信托法 融资租赁法 保险法 证券法 第二节 中央银行法 一、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，制定和执行货币政策，对全国的金融业实施监督管理的金融行政管理机关。 （三）复合式中央银行制度??? 指一国没有设立专门行使中央银行职能的银行，而是把中央银行与商业银行的业务、职能集中于一家国家银行并由其办理业务、发挥职能。 （四）跨国中央银行制度??? 指由地域相邻的若干国家共同组成货币联盟，再由该联盟成员国共同组建一家中央银行。由中央银行发行联盟国成员国共同使用的货币，制定统一的货币金融政策，对成员国政府进行融资，监督成员国的金融制度。 三、 中央银行的职能 发行的银行 银行的银行 政府的银行 金融调控和监管的银行 四、中央银行的法律地位 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独立于政府。 五、中央银行的货币政策工具 （一）存款准备金制度 （二）确定中央银行基准利率 （三）再贷款和再贴现政策 （四）公开市